開心保保險網

銀保客戶經理是指證券金融行業中，其銀保部門中，負責在銀行從事與顧客直接打交道的管理人員。負責開發和維系客戶關系。

銀保客戶經理的主要職責：

1、對指定的銀行代理網點開展銷售及維護工作。在公司指定的銀行網點，對出現在該銀行網點的顧客開展推銷和維護工作，把公司的產品推銷給顧客，或者針對顧客的問題，提供解答，維護客戶關系。

2、運用專業知識協助銀行人員為客戶提供理財方案。在有的銀行，公司已經與銀行有合作關系，銀保客戶經理并不需要直接與出現在該銀行網點的客戶直接對話，只需要協助銀行的有關人員為客戶提供產品，銀保客戶經理主要負責咨詢、監督的工作。

做銀保，既鍛煉人的銷售能力（因為你要賣你們公司的保險產品啊），又鍛煉了人際交往能力，因為要處理好跟柜員的關系，人家才會幫你出產品，一個銀行網點往往有很多保險公司的業務員在，要出哪個公司的產品，人家柜員就看跟哪個業務員關系好了，考驗為人。

銀保渠道忙招人

由于缺乏專業的銀保業務人員，對于銀行系險企來講，得天獨厚的銀行網點優勢更多體現只是數量上的優勢，并未直接轉化為有效的實際優勢。

而短期內的銀保人才的缺乏，還會為險企間、甚至險企與銀行間的“挖角”及銀保服務質量下降等問題埋下隱患。

確實，盡管銀行系險企簽約的網點數量可以用“爆炸式”增長來形容，相應的銀行也有理財經理負責保險營銷業務，但由于負責銀保業務溝通的險企與銀行之間的橋梁銀保業務客戶經理以致銀保負責人，則難在短期內明顯增加，這時就出現“網點多人員少”的情況了。

所以，對于險企來講，鋪天蓋地的網點僅成為數量上的優勢，并未直接轉化為有效的實際優勢。

盲目招人會帶來不良反應

銀行客戶經理崗位的職責包括，輔導銀行理財人員向客戶介紹、銷售保險產品，及時轉送銀行保險產品的投保單等文件和保險合同，負責完成指定銀行網點的個人銷售目標或業績指標，及時反饋銀行網點業務活動信息及存在問題，提供營銷產品相關培訓，落實營銷推廣活動，建立并維系與銀行網點各層級工作人員的良好合作關系等。

這些職責的良好履行要求很強的專業性，所以險企在招聘銀保渠道客戶經理尤其是負責人時，傾向于招聘有銀行與保險業務相關經驗的人員。

“一方面從保險同業挖角，一方面挖角銀行負責保險業務的人員，我身邊就有這樣的例子”，前述人士對本報表示。

同時，職責的專業性加上人員的相對缺乏，還容易導致服務效率及質量下降。記者實地走訪銀行網點后切實體會到，由于1位客戶經理要兼顧多個銀行網點的銀保后續服務，一定程度上會導致銀行理財經理對保險的了解不深，在銷售銀行保險產品時易含誤導成分。而在涉及細節問題中，銀行人員求助險企客戶經理時，需要客戶與險企的銀保客戶經理在時間方面進行協調，客戶投保的效率也會受到影響。