根據(jù)《保險法》和中國保險監(jiān)督管理委員會《保險營銷員管理規(guī)定》，保險營銷員從事保險營銷活動必須取得保險代理從業(yè)人員資格證書（以下簡稱“資格證書”）和所屬保險公司發(fā)放的展業(yè)證書，才能具備從業(yè)條件，依法合規(guī)開展保險代理業(yè)務。本文將介紹保險營銷員資格認定及查詢方法。
保險營銷員是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關服務，并收取手續(xù)費或傭金的個人。是以保險這一特殊商品為客體，以消費者對這一特殊商品的需求為導向，以滿足消費者轉嫁風險的需求為中心，運用整體營銷或協(xié)同營銷的手段，將保險商品轉移給消費者，以實現(xiàn)保險公司長遠經(jīng)營目標系列活動的從業(yè)人員。
保險營銷員必須通過國家保險會的資格考試，考取《代理資格證書》，簽訂《代理合同書》，取得《展業(yè)證》才能具備從業(yè)條件，才能依法合規(guī)開展保險代理業(yè)務。
根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》第六條規(guī)定：從事保險營銷活動的人員應當通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》（簡稱《代理資格證》）。《代理資格證》是中國保監(jiān)會對個人具有從事保險營銷活動資格的認定，由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制。保險代理從業(yè)人員資格考試由保監(jiān)會、中央廣播電視大學聯(lián)合組織。一般采取集體報名方式，由各保險公司或經(jīng)保險公司委托的保險行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一向所屬考點組委會報名。《代理資格證》有效期為三年。每年參加由保險公司組織的保險繼續(xù)教育，有效期過后須重新?lián)Q證或重考。
保險營銷員取得《代理資格證》后，需與保險公司簽訂《個人代理人保險代理合同書》（簡稱代理合同書）。
根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》第十九條規(guī)定：《代理資格證》持有人應當取得所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》（簡稱《展業(yè)證》），方可從事保險營銷活動。《展業(yè)證》是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明，由中國保監(jiān)會監(jiān)制。 保險公司向《代理資格證》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應當向當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊。
近年來，保險營銷員體制改革一直是行業(yè)的熱點話題，面對營銷體制暴露出來的諸多問題和弊端，改革已成共識。但如何改，行業(yè)上下正在探索。從試點呼聲較高的員工制和產(chǎn)銷分離兩種模式看，不少公司已有嘗試，但從實際效果看，尚未取得實質性突破。
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