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認識保險 解密中國壽險理財規劃師常見問題
摘要: 中國壽險理財規劃師是中國人身保險從業人員資格考試項目(CICE)頒發的一種資格名稱。獲證人員可在中國保險行業協會官方網站查詢獲證信息。中國壽險理財規劃師適用于哪些人群?認證價值是什么?與社會其他理財規劃師的區別在哪?

   中國壽險理財規劃師適合人群為誰? 

資格考試項目三師資格的分級分類是從行業知識經驗體系來區分,而非從行業從業人員來區分。因此它是面對全社會全行業開放,年滿18歲以上,品行正直者即可報名參加。保險從業人員,不管是內勤、行政、管理、專業技術、銷售相關人員,或是外勤的營銷員、銀郵銷售渠道或公司團體直銷人員都可以參加資格考試項目的任何一個資格,主要是看個人未來生涯的規劃以及公司對于崗位和培訓的政策取向。目前有許多院校保險、金融、外語、醫學及其他專業的學生亦積極參加考試,爭取在畢業前取得資格證書,能夠對于保險行業的實務迅速理解,能夠更快的在保險行業的崗位上進入情況。   一般而言,中國壽險理財規劃師更多的是面向個險銷售隊伍。中國壽險理財規劃師的知識體系能夠幫助保險公司及保險中介機構的各類銷售人員及營銷管理人員,服務、行政人員,及培訓人員對于各系列的銷售資格的行業運營、產品、內外部環境及政策更好的理解及融會貫通,在激烈競爭的金融規劃理財時代提升競爭力,更好服務行業及客戶,提升行業聲譽以及公司內勤行政管理及專業技術人員能夠更進一步了解銷售系統的各環節和產品,協助在公司營銷管理和產品開發方面更能全面和科學化。

   中國壽險理財規劃師的認證價值

中國壽險理財規劃師資格知識體系能夠幫助保險公司及保險中介機構的各類營銷、管理、培訓、服務、行政人員以及銀行、證券等從業人員對壽險理財相關產品、技術、內外部環境及政策更好地理解和融會貫通,在激烈競爭的金融理財規劃時代提升競爭力,更專業地服務行業及客戶,提升行業聲譽;使專業技術人員能進一步了解銷售系統的各個環節和產品,協助其在公司營銷管理和產品開發方面能更全面和科學化。 中國壽險理財規劃師屬于CICE的高級資格認證,其中級認證分為新型壽險產品、健康保險產品和養老保險產品三個方向,是各專業領域人士進行深造的優秀平臺。

   中國壽險理財規劃師與社會其他理財規劃師的區別

(一)人身風險規劃是金融理財規劃里最基礎、最重要的內容,人的生、老、病、死、殘等基礎問題得到規劃后再將余錢進行儲蓄和投資,這才是科學的理財規劃理念,中國壽險理財規劃師具有突出的針對性和不可替代性。(二)中國壽險理財規劃師著眼于國內人身保險領域,從國內人身保險產品的特性、市場、政策等各個角度對人身保險理財規劃作深入的探討和研究,完全為中國的人身保險從業人員而設。(三)中國壽險理財規劃師由中國保監會所倡導、參與、推動與認可,并授權中國保險行業協會頒發資格證書,知識內容體系由國內政、產、學、研各界600多位領導專家聯手打造,有著無可爭議的權威性。(四)中國壽險理財規劃師的考試費用合理,適合國內考生的消費水平,每門課程的報考費用為人民幣260元或350元整,包含報名費、考試費、證書費、普通郵寄費。首次報名的課程免費配贈教材。考生報名成功后,可免費享受《每月保險新聞聚焦》電子月刊等長期后續教育服務。
2024-09-03 16:23:22
理財技巧 如何通過理財規劃師教材做好考前復習
摘要:

目前整個理財市場正處于服務形式轉型的過程中,在這一個過渡階段,理財規劃師必須學會用新的方法為客戶服務。今天希望通過這個機會,講一講如何通過理財規劃師教材做好考前復習,希望通過這些講解,達到幫助大家在考試復習的目的。1、仔細閱讀一遍理財規劃師教材這一階段需要一定的時間和精力投入,我們應及早制訂計劃。盡量在安排工作的時候把考試復習時間也統一有計劃的安排進去。就個人來說,每次考試總是先松后緊,一開始并不在意,總認為時間還多,等到快考試了,突擊復習,造成精神緊張,甚至失眠。每次臨考之時總有一絲遺憾的抱怨——再給我一周時間復習,肯定能夠過關!在這里,給后來參加考試的新老朋友提個醒兒,與其考后后悔,不如笨鳥先飛,提前一周準備。這樣可以使我們在考場上穩扎穩打,保持良好的應試心態。2、善于對理財規劃師教材總結和系統把握理財規劃師教材是考試的根本,不管你做了多少準備,練了多少試題,一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。一般來說,指定教材包含了命題范圍和考試試題答案標準,我們必須按指定教材的內容、觀點和要求去回答考試中提出的所有問題,否則我們考試很難過關。我身邊那些通過其他執業考試的同事說:“善于總結和系統把握是通過考試的 常規武器,也是我們在考場上屢戰屢勝的兩大法寶。3、深刻掌握理財規劃師教材的重點前兩個階段復習下來,應該基本上對理財規劃師教材有了很好的把握。每門課程都有其必須掌握的知識點,對于這些知識點,我們一定要把深刻把握,舉一反三,以不變應萬變。我們在復習中若想提高效率,就必須把握重點,避免平均分配。把握重點能使我們以較小的投入獲取較大的考試收益,在考試中立于不敗之地。4、學完理財規劃師教材后,進行練習鞏固提高理財規劃師考試涉及的內容十分廣泛,理財規劃師教材有些內容在實際業務中很少接觸,僅僅依靠記憶和自身理解來準備考試是遠遠不夠的。適當演練一些高質量的練習題,可以提高我們對相關知識點的理解和運用,進而提高應試能力。通過練習我們可以逐漸總結出對考試內容的掌握、熟悉和了解的比例,也可以發現自身學習中的薄弱環節,從而有針對性地進行提高。

2023-12-11 13:49:45
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