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理財常識 鵬華基金管理有限公司好不好
摘要:很多購買基金的朋友,相信對于基金公司一般都不會陌生,顧名思義,很多基金公司都是我們基金理財的好幫手,他們可以提供專業的基金顧問,推薦合適的基金產品,來幫助我們進行基金的購買,以鵬華基金管理有限公司為例,相信很多朋友也會有了解過,那么到底鵬華基金管理有限公司好不好呢?鵬華基金管理有限公司成立及資產:鵬華基金管理有限公司成立于1998年12月22日,業務范圍包括基金募集、基金銷售、資產管理及中國證監會許可 鵬華基金管理有限公司的其他業務。公司股東由國信證券有限公司、歐利盛金融集團(Eurizon Financial Group)、深圳市北融信投資發展有限公司組成,三家股東的出資比例分別為50%、49%、1%。公司原注冊資本8,000萬元人民幣,后于2001年9月完成增資擴股,增至15,000萬元人民幣。 截至2007年6月30日,公司管理資產規模達到826.12億元。包括兩只封閉式基金、八只開放式基金和四只社保基金。鵬華基金管理有限公司發展歷史:國信證券股份有限公司、意大利歐利盛資本資產管理股份公司、深圳市北融信投資發展有限公司持有股權的比例分別為:50%、49%、1%。 公司經中國證監會證監基金字[1998]31號文批準,由國信證券有限公司、浙江證券有限責任公司、鞍山市信托投資股份有限公司、安徽省國際信托投資公司共同發起設立。國信證券有限責任公司、深圳市北融信投資發展有限公司、方正證券有限責任公司和安徽國元信托投資有限責任公司的出資比例分別為50%、16.68%、16.66%、16.66%。證監基金字[2007]178號批準,股權轉讓后變更為:國信證券有限責任公司、Eurizon Financial Group、深圳市北融信投資發展有限公司三家股東的出資比例分別為50%、49%、1%。證監許可[2009]746號,意大利歐利盛金融集團股份公司(Eurizon Financial Group S.p.A.)將其持有的本公司49%的股權轉讓給意大利歐利盛資本資產管理股份公司(Eurizon Capital SGR S.p.A.),股權變更后,國信證券股份有限公司、意大利歐利盛資本資產管理股份公司、深圳市北融信投資發展有限公司三家股東持有本公司股權的比例分別為:50%、49%、1%。鵬華基金管理有限公司向移動互聯網看齊:鵬華基金管理有限公司官方微信支持個人客戶綁定微信與基金賬戶查詢賬戶資產及凈值信息。個人投資者只要已在鵬華基金開戶,無論來自于鵬華網上直銷,還是銀行、券商等渠道均可使用鵬華基金微信的賬戶綁定和資產查詢功能。未進行賬戶綁定的投資者也可以點閱鵬華微信各資訊欄目,查看基金凈值、星座理財、熱門活動、最新產品等相關信息。用戶親身體驗了一把鵬華基金管理有限公司微信的新功能,在關注鵬華基金管理有限公司官方微信后立即收到綁定賬戶的提示,點擊后僅需輸入證件賬號和密碼即完成綁定。通過菜單欄里的“微服務”進入到“查資產”,即刻返回所持鵬華基金總資產及各基金的市值、份額和凈值。據了解,鵬華基金微信目前推出的版本僅僅只是微理財的1.0版,以后還將不斷升級,提供基金交易等功能。對于非綁定用戶,鵬華基金管理有限公司微信還提供了凈值查詢、星座理財等相關功能。用戶僅需輸入基金名稱、基金經理或基金代碼,或輸入十二星座名稱,鵬華微信將自動返回基金凈值、每個星座的特征及理財習慣等,方便客戶在微信上邊聊天邊理財。同時,為方便客戶直接與鵬華基金客服人員聯系,鵬華基金管理有限公司微信還新增了直撥客服電話的功能,方便客戶直接轉接人工服務。一家好的基金管理公司可以有效的幫助我們理好財,投好資。現在一家信譽過硬的基金管理公司無非是我們基金理財之路上的得力助手。
2023-12-11 13:54:45
理財常識 銀華基金好不好 銀華基金公司介紹
摘要:

面對眾多基金公司選擇哪個基金好,選擇哪個基金公司好呢?讓我們一起來首先了解一下銀華基金吧!銀華基金管理有限公司成立于2001528日,是經中國證監會批準設立的全國性基金管理公司。

公司由西南證券有限責任公司(出資比例:29%)、北京首都創業集團有限公司(出資比例:29%)、南方證券股份有限公司(出資比例:21%)及東北證券有限責任公司(出資比例:21%)聯合發起設立,注冊資本為1億元人民幣,主要業務是發起設立基金、基金管理及中國證監會批準的其他業務,公司注冊地為廣東省深圳市。 20062月,第一創業證券有限責任公司受讓北京首都創業集團有限責任公司持有的公司股權。 本次股權轉讓完成后,公司注冊資本保持不變,股東及出資比例分別為:西南證券有限責任公司29%,第一創業證券有限責任公司29%,南方證券股份有限公司21%,東北證券有限責任公司21%。 200917日,銀華基金管理有限公司增加注冊資本,注冊資本從人民幣10000萬元增加至20000萬元,各股東的出資占公司注冊資本的比例為:西南證券有限責任公司29%,第一創業證券有限責任公司29%,東北證券股份有限公司21%,山西海鑫實業股份有限公司21%

銀華基金旗下的基金產品:

銀華基金旗下管理的開放式基金數量共有七只,封閉式基金一只,管理資產總規模近千億,建立了覆蓋股票型、配置型、貨幣型和保本型基金的較為完善的產品線,為數百萬不同風險收益特征和理財需求的客戶提供專業的資產管理服務。

基金代碼 基金簡稱 類型 投資風格 基金經理 基金份額(萬份)

180001 銀華優勢企業 開放式 平衡型蔣伯龍、陳勤400,595.26

180002 銀華保本增值 開放式 增值型王華231,173.16

180003 銀華-道瓊斯88精選 開放式 指數型許翔107,287.97

180008 銀華貨幣開放式 收益型李武21,132.19

180009 銀華貨幣開放式 收益型 李武 21,132.19

180010 銀華優質增長 開放式 積極成長型 蔣伯龍、況群峰669,132.34

180012 銀華富裕主題 開放式 穩健成長型 王華 526,271.18

519001 銀華核心價值 開放式 價值優化型 蔣伯龍、況群峰 25,483.31

184706 基金天華 封閉式 成長型 許翔 250,000.00

銀華基金所獲殊榮:

20052月,銀華基金正式通過ISO9001質量管理體系認證,成為基金[2]業內首家通過此項權威質量認證的基金管理公司;同年8月,銀華基金獲得企業年金基金管理人資格,成為國內9家首批獲此資格的基金管理公司之一。200710月底,銀華基金管理公司正式獲得QDII資格,獲準開展境外證券投資管理業務。20082月,銀華基金管理公司獲得特定客戶資產管理業務資格。至此,銀華基金成為業內為數不多的同時擁有企業年金資產管理業務資格、境外證券投資管理業務資格和特定客戶資產管理業務資格的基金管理公司。

了解一個基金公司,知曉一款基金產品,不僅僅是從單一的產品上了解,而是應該從整個公司的規模和運營歷程長遠來進行比較。

2023-12-11 13:54:45
理財常識 關注基金定投收益率 選擇合適的基金定投產品
摘要:隨著社會不斷的進步發展,合理的進行投資理財成為很多人的選擇,基金定投,更是在眾多基金產品中脫穎而出,但是如何選擇合適的基金定投產品,時刻關注基金定投收益率就成為最基本的問題。首先在選擇基金定投產品時,關注基金定投收益率很有必要基金定投收益率的含義和計算基金定投是協議約定每月固定日期進行申購,因為每期扣錢的時候,基金凈值是不同的,因此每月申購的基金份額不同,在各個時點的投資成本就會被攤薄,從而降低風險。基金定投收益率一般來講是指年收益率,也就是投資取得的收益和付出成本的比值。比值越高,證明收益率越高,投資收益越好。基金定投的收益不是每個月結算一次,也不是將上個月的收益投到下個月,而是將每月定投的收益累計相加得出的。舉例說明基金定投收益率的計算:假設我每月選擇基金定投投資100元,一年投資6次,該基金第一個月單價為1元,可以購買的份額是100份,第二個月單價為0.95元,可以購買105.3份,第三個月單價為0.9元,可以購買111.1份,第四個月單價為0.92元,可購108.7份,第五個月單價為1.05元,可購95.2份,第六個月單價為1.1元,可購90.9份。以上總計一年內投資600元,平均單價為0.982元(600/611.2),該基金年收益率為(1.1*611.2-600)/600=12.05%(為簡化說明問題,未考慮贖回費用,實際業務計算時應考慮贖回費用,在計算時扣除)。相信了解基金定投收益率的計算方法后,你更能理解基金定投的含義和特點,合理選擇定投基金。基金市場上基金定投收益率分析從2004年下半年至今,基金定投已經有近7年歷史。如果投資者6年前開始基金定投,選擇不同基金定投的收益率差異非常大,按紅利再投資計算最高收益率可以達到為100%以上,最低收益率卻只有不到10%。我們以一組2011年8月12日數據來說明,截至8月12日,過去一年、兩年、三年間,共有富國天惠、富國天源、廣發策略優選、國投瑞銀穩健增長四只基金穩居基金定投收益率榜前十位,并且全部取得正收益。其中,富國天惠以38.41%的三年期定投收益率居首。與之相比,同期上證綜指過去三年、過去兩年和過去一年的收益率卻分別為5.54%、-16.48%和0.69%。而若于每月1日將1000元存入銀行,按照一年期定存利率計算,截至8月12日,三年累計收益率僅為4.04%。選擇優質的基金定投,不僅能跑贏指數,即使在下跌市場中,也強于銀行存款。想繼續了解并應用基金定投收益率方面的知識,認真分析以往數據,合理預測未來走勢,選擇優質定投基金,我們就可以登錄中國平安一賬通網站,其強大的功能一定能夠讓你作為一個我們平安銀行的投資者省心省力,積少成多,獲得一個相對平均的收益,不必再為入市的擇時問題而苦惱。選擇基金定投產品后,如何合理的提高基金定投收益率:為了提高基金定投收益,投資者在基金定投時可以把握一些操作技巧:一是不要集中投資。基金定投絕不是一種簡單的資金投入,如果定投品種選擇不當,同樣會由于基金凈值波動而產生相應的投資風險。因此,投資者可以通過辦理幾份不同基金定投的方式來規避基金集中投資的風險。二是巧用基金轉換業務。投資者通過基金轉換業務變更基金投資品種,比正常的贖回再申購業務享有一定幅度的費率優惠;而且基金份額在轉換后,原持有時間仍延續計算,享受持有時間越長、贖回費率越低的優惠。基金轉換業務的具體操作方式是,在股市持續下跌時,投資者可將高風險的股票型基金轉換成低風險的債券型或貨幣型基金;股市向好時,投資者應將債券型或貨幣型基金轉換為股票型基金。三是盡量采用“后端收費”模式。投資者如果想選擇長期穩定的投資方式可以采用“后端收費”模式,這種模式的特點是持有時間越長費率越低,有利于復利增值。四是最好選擇“基金定贖”。基金定贖是投資者在每月的固定日期、按自己的需求、贖回固定份額的基金,是將基金定投反向操作的一項業務。基金定投是用時間分散了風險,基金定贖同樣如此。如果市場處于調整期,贖回的只是一部分基金;當市場轉暖時,基金市值就會持續增加,雖然每個月贖回的份額一樣,但實際上贖回的金額卻不同。最后要再提醒一下投資者,基金定投不同于零存整取,不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資者獲得本金絕對安全和獲取收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。如果投資者是短期理財目標,不適宜選用基金定投,而應選用銀行儲蓄等本金更加安全的方式。在購買基金定投后,基金定投收益率的確是我們很有必要關注的問題,不管購買哪一款理財產品。都不能只在購買時關注,購買之后就不聞不問,實時的關注能有效的幫助我們的理財獲得可觀的收益。 
2023-12-11 13:54:45
理財常識 走進鵬華基金了解鵬華基金基金管理有限公司
摘要:鵬華基金成立于1998年12月22日,注冊資本15000萬人民幣,總部設立在深圳,北上廣武漢也有分公司,關于鵬華基金我們到底了解多少呢,鵬華基金公司有什么特別之處呢?今天就來跟隨開心保專業理財編輯,走進鵬華基金,了解鵬華基金管理有限公司吧!走進鵬華基金公司:業務范圍包括基金募集、基金銷售、資產管理及中國證監會許可 鵬華基金管理有限公司的其他業務。公司股東由國信證券有限公司、歐利盛金融集團(Eurizon Financial Group)、深圳市北融信投資發展有限公司組成,三家股東的出資比例分別為50%、49%、1%。公司原注冊資本8,000萬元人民幣,后于2001年9月完成增資擴股,增至15,000萬元人民幣。 截至2007年6月30日,公司管理資產規模達到826.12億元。包括兩只封閉式基金、八只開放式基金和四只社保基金。鵬華基金旗下基金基金代碼 基金簡稱 基金經理 單位凈值 累計凈值 日增長值 日增長率206008 鵬華豐盛 初冬 0.9770 0.9770 0.0000 0.0000206007 鵬華消費優選股票 王宗合 1.0330 1.0330 -0.0080 -0.7685206005 鵬華上證民企50ETF聯接 方南 1.0060 1.0060 -0.0110 -1.0816510070 鵬華上證民企ETF 方南 1.1730 1.0050 -0.0130 -1.0961206004 鵬華信用增利B 劉建巖 0.9800 0.9800 0.0000 0.0000206003 鵬華信用增利A 劉建巖 0.9860 0.9860 0.0000 0.0000160616 鵬華中證500(LOF) 方南 0.9200 0.9200 -0.0070 -0.7551206002 鵬華精選成長 郝建國 0.8790 0.8790 -0.0040 -0.4530160615 鵬華滬深300(LOF) 楊靖 1.0010 1.0610 -0.0040 -0.3980160613 鵬華創新(LOF) 唐文杰 1.3550 1.3850 -0.0060 -0.4409160608 鵬華普天債券B類 陽先偉 1.0950 1.3740 0.0000 0.0000160612 鵬華豐收債券 陽先偉 1.0270 1.2470 0.0000 0.0000160605 鵬華中國50 陳鵬 1.5740 3.3640 -0.0060 -0.3797160603 鵬華普天收益 張卓 0.9090 3.3550 -0.0040 -0.4381160602 鵬華普天債券A類 陽先偉 1.1410 1.4200 0.0010 0.0877160607 鵬華價值優勢(LOF) 程世杰 0.8060 2.5080 0.0000 0.0000160610 鵬華動力增長(LOF) 黃鑫 等 1.1310 1.5260 -0.0060 -0.5277160611 鵬華優質治理(LOF) 謝可 0.9470 1.0470 -0.0020 -0.2107206009 鵬華新興產業股票 陳鵬 等 1.0120 1.0120 0.0000 0.0000206001 鵬華行業成長 張卓 1.0575 4.2012 -0.0019 -0.1793206006 鵬華環球(QDII-FOF) 李海濤 等 0.8660 0.8660 0.0060 0.6977206010 鵬華深證民營ETF聯接 方南 未公布 未公布 未公布 未公布159911 鵬華深證民營ETF 方南 未公布 未公布 未公布 未公布鵬華基金發展:2013年1月,在深圳前海設立全資子公司鵬華資產管理(深圳)有限公司。目前的股東由國信證券股份有限公司、意大利歐利盛資本資產管理股份公司(Eurizon Capital SGR S.p.A.)、深圳市北融信投資發展有限公司組成,三家股東的出資比例分別為50%、49%、1%,業務范圍包括基金募集、基金銷售、資產管理及中國證監會許可的其他業務。截至2013年3月31日,公司管理資產總規模達到1344.48億元,管理兩只封閉式基金、三十四只開放式基金、七只全國社保投資組合。鵬華基金企業文化:“心為基石,價值之源”作為鵬華的公司理念將被賦予以下涵義,也將作為我們對外的規范詮釋。以心相交,用真誠作路標,凝聚信心、誠心、恒心和愛心,并以此為創造的基石,構筑人文關懷的大廈,精益進取,穩健追求,潛心開拓,挖掘企業生命之泉,贏得市場競爭之機,把握未來制勝之道,從而成就盛德大業。相信了解一個基金公司,我們都要追溯到基金公司的本質去了解,而不是在購買基金產品的時候單單只了解某款產品的好與壞。
2023-12-11 13:54:45
理財常識 華夏基金管理有限公司網站怎么樣
摘要:隨著人們生活水平的不斷提高,選擇基金理財的用戶也越來越多,同樣隨之而來的越來越多的基金管理網站也融入到我們的生活中去。以華夏基金管理有限公司網站為例,到底基金類網站能幫助我們做些什么呢?華夏基金管理有限公司網站公司簡介:華夏基金管理有限公司成立于1998年4月9日,是經中國證監會批準成立的首批全國性基金管理公司之一。兼具全國首批社保基金投資管理人及全國首批企業年金基金投資管理人資格,是國內唯一獲得亞洲債券基金管理資格管理央行外匯儲備的投資管理機構。公司總部設在北京,在全國設有六家分公司及多個投資理財中心,并在香港設立了子公司。公司旗下共有41只開放式基金、1只封閉式基金,是國內管理基金數目最多、品種最全的基金管理公司之一。華夏基金管理有限公司作為國內首批基金公司,無論熊市牛市始終保持了優異穩健的業績,為投資人獲取了滿意回報。截至2012年,華夏基金管理資產規模達到2353億元,截止到2013年3月底,旗下基金累計分紅超過820億元,多只基金投資業績領先同業。公司始終把維護投資者利益作為企業發展的根本原則。公司建立了嚴格的內控體系,有效地控制了基金投資風險和企業經營風險,保證了投資者資產的安全性。公司已經形成了一套行之有效的投資研究制度和產品創新機制,在實現較好投資業績的基礎上,不斷推出新產品滿足投資人的需求,把“研究創造價值”的抽象理念落到了實處。公司大力推進客戶服務體系的建立,通過直銷團隊、代銷網絡、投資者交流活動以及客戶服務中心,為投資人提供了便捷的銷售網絡和有價值的投資資訊,全力打造高質量的華夏客戶服務品牌。經國家人事部批準,公司設立了我國基金業第一家博士后工作站,在國內權威理論刊物和金融媒體上發表了多篇高質量的學術論文。2002年2月,公司榮獲“首都文明單位”光榮稱號。公司成立于1998年4月9日是經中國證監會批準成立的首批全國性基金管理公司之一。公司總部設在北京,在北京、上海、南京、杭州、廣州、深圳和成都設有分公司,在香港設有子公司。截至2011年9月30日,旗下基金累計實現分紅超過721億元,基金份額持有人戶數1600萬。 華夏基金是首批全國社保基金投資管理人、首批企業年金基金投資管理人、QDII基金管理人、境內首只ETF基金管理人以及特定客戶資產管理人,是業務領域最廣泛的基金管理公司之一。
華夏基金在業內最早提出“研究創造價值”的投資理念,制定了嚴格的投資管理流程和制度,目的是通過專業、嚴謹的投資,獲取穩定、可靠的收益。華夏基金的投研團隊,吸收了大批海內外專業人士,具有高水準的職業操守、豐富的投資經驗和突出的研究能力。基金經理平均從業年限超過10年。各基金經理在分享團隊智慧的同時,能夠充分發揮主觀能動性,團隊整體富有經驗且充滿銳氣,在投資管理方面具有獨立性和前瞻性。華夏基金建立了完善的基金產品線,旗下共有30只開放式基金,2只封閉式基金,從低風險、低收益的貨幣市場基金到高風險、高收益的股票基金,可以滿足各類風險偏好投資者的需求。公司還管理著多只全國社保基金投資組合,已經被超過150家大中型企業確定為年金投資管理人,并被多家客戶確定為特定客戶資產管理人。公司是境內管理基金數目最多、品種最全的基金管理公司之一。華夏基金管理有限公司網站和其他的傳統的基金網站一樣,能夠第一時間幫我們提供自己公司的基金理財產品,讓我們的用戶在第一時間能夠了解到自己所關注的基金產品的動向。 
2023-12-11 13:54:45
理財常識 我的基金賬戶查詢方法有哪些?
摘要:購買基金理財產品之后,隨時隨地的關注自己的基金賬戶是每個用戶所關注的,針對很多基金理財用戶都會說我的基金賬戶如何查詢呢?到底針對我的基金賬戶如何查詢的問題,讓我們一起來了解一下吧!我的基金網站查詢:登陸銀華網站,點擊“公募基金賬戶服務”,登入方式選擇“開戶證件號碼”,填寫該號碼并輸入查詢密碼(初始密碼設置為您開戶證件號碼的最后六位,非數字的字符以0代替),填寫驗證碼后點擊“登錄”即可。首次登陸成功后,需要先按照系統提示修改密碼(修改后的密碼必須為8位數字),然后可通過選擇頁面左側的“基金份額查詢”獲知“參考市值”情況,即前一個工作日的個人基金賬面資產。如何查詢基金?進入基金公司官方網站,每個基金網站都有個人賬戶查詢。 用身份證登陸,初始密碼身份證后六位。但每個基金網站界面設置不同,不過功能都大體差不多。 進入個人賬戶后,在里面的交易記錄或者歷史交易之類里面,再選擇好日期時間就可查詢何時購買...華夏基金公司的基金網站我的基金如何查詢1、查詢賬戶情況:在“基金賬戶查詢”-“基金持有情況”、“基金交易明細”、“基金分紅查詢”欄目中了解您的賬戶情況;2、修改聯系方式:在“基金賬戶查詢”-“賬戶資料查詢”欄目中修改您的電話、地址、電子郵件等聯系方式;3、訂制短信服務:在“信息訂制”中訂制交易確認短信、指定基金凈值等方便快捷的短信服務;4、對賬單服務:在“對賬單服務”中訂制、取消電子、短信或紙質對賬單,訂制電子、短信對賬單后還可以通過“對賬單查詢”欄目查看過去六個月的對賬單;5、豐富的您專享信息:查看您專享基金產品報告、運作回顧等資訊內容。天弘基金公司的基金網站我的基金如何查詢您登陸公司網站首頁,點擊左下方“交易/查詢”按鈕,選擇賬戶類型后,輸入相應賬號和密碼,首次查詢的代銷您初始密碼為開戶證件號的六位數字,如證件號最后一位是X,初始密碼為除去X的后六位數字,證件號不足六位的前面補“0”。華安基金網站我的基金如何查詢您可使用華安提供的帳號密碼,通過華安網站左上角查詢登錄進入賬戶進行查詢,基金賬號為04開頭12位數字,您開戶成功后2個工作日,華安以平信形式按照您開戶登記地址寄出,如果未收到,可通過華安網站左上角的“基金賬號查詢”功能找回,依據您開戶登記的手機發送短信告知,如未登記手機號碼,則系統將提示“系統出錯”,另外在紙質對賬單的右上角也會打印您的基金賬號。查詢密碼如果是2007年7月18日之后開立的基金帳戶,初始密碼為開戶身份證件后六位。(如果后六位包含字母或其他非數字字符,則用數字0代替),如為更早開戶,則密碼為您開戶之后華安當初寄送的密碼信函。如您在操作中遇到問題,可撥打4008850099華安客服熱線尋求幫助。說起我的基金查詢,相信這是很多朋友關注的問題,所以說一直以來我的基金賬戶查詢都是我們應該首先在購買基金理財產品時候注意的問題。
2023-12-11 13:54:45
理財常識 證券投資基金重點有哪些方面
摘要:對于眾多投資理財的人來說,證券投資可以說是我們最常用的投資理財產品之一,證券投資基金重點之證券投資基金是一種實行組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式的間接投資工具。基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。 證券投資基金是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。 單選:1.基金通過發行基金份額的方式募集資金。2.個人投資者或機構投資者通過購買一定數量的基金份額參與基金投資。3.基金所募集的資金在法律上具有獨立性。4.基金資產由基金托管人保管。5.基金資產由基金管理人進行組合投資。6.基金投資者是基金的所有人。基金盈余全部歸基金投資者所有。7.基金合同與招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件。8.基金以股票、債券等金融證券為投資對象。9.基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。10.基金在美國稱 “共同基金”;在英國及中國香港稱“單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱“集合投資基金”或“集合投資計劃”。 11.1868年,英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”被看作是最早的基金。1924年3月21日,“馬薩諸塞投資信托基金”在美國波士頓成立,這是世界上第一只公司型開放式基金。 證券投資基金重點之證券投資基金與其他金融工具的比較:基金與股票、債券的差異(共3條,常以多選)  1.反映的經濟關系不同:股票反映所有權關系;債券反映債權債務關系;基金是一種信托關系受益憑證。   2.所籌資金的投向不同:股票債券是直接投資工具主投向實業。基金是間接,主投有價證券等金融工具。  3.投資收益與風險大小不同:股票:高風險高收益。債券:低風險低收益。基金:風險適中收益穩健。  基金與銀行存款的差異:  基金通過銀行代銷,但不是銀行發行的。 根據證券投資基金的含義,我們可以看出其性質體現在以下幾個方面:2.(1)證券投資基金是一種集合投資制度。3.證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式,它從廣大的投資者那里聚集巨額資金,組建投資管理公司進行[2] 專業化管理和經營。在這種制度下,資金的運作受到多重監督。4.(2)證券投資基金是一種信托投資方式。5.它與一般金融信托關系一樣,主要有委托人、受托人、受益人三個關系人,其中受托人與委托人之間訂有信托契約。但證券基金作為金融信托業務的一種形式,又有自己的特點。如從事有價證券投資主要當事人中還有一個不可缺少的托管機構,它不能與受托人(基金管理公司)由同一機構擔任,而且基金托管人一般是法人;基金管理人并不對每個投資者的資金都分別加以運用,而是將其集合起來,形成一筆巨額資金再加以運作。6.(3)證券投資基金是一種金融中介機構。7.它存在于投資者與投資對象之間,起著把投資者的資金轉換成金融資產,通過專門機構在金融市場上再投資,從而使貨幣資產得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負有經營、管理的職責,而且必須按照合同(或契約)的要求確定資金投向,保證投資者的資金安全和收益最大化。8.(4)證券投資基金是一種證券投資工具。9.它發行的憑證即基金券(或受益憑證、基金單位、基金股份)與股票、債券一起構成有價證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為,并憑之分享證券投資基金的投資收益,承擔證券投資基金的投資風險。    
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理財常識 富國基金產品好不好,富國基金怎么樣?
摘要:隨著人們生活水平的不斷提高,選擇基金理財的人越來越多,但是面對眾多的基金產品,到底什么樣的基金產品才是好的呢,我們在選擇基金產品的時候注意哪些方面呢?讓我們以富國基金為例,來了解下富過基金好不好!富國基金之富國天源投資目標本基金為平衡型證券投資基金,將基金資產按比例投資于股票和債券,在股票投資中主要投資于成長型股票和價值型股票,并對基金的投資組合進行主動的管理,從而使投資者在承受相對較小風險的情況下,盡可能獲得穩定的投資收益。投資理念在堅實研究的基礎上通過主動管理追求風險和收益的平衡。投資范圍本基金只投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法公開募集、上市的股票和債券及中國證監會允許基金投資的其他金融工具。業績比較基準本基金采用“證券市場平均收益率”來作為衡量本基金操作水平的比較基準。證券市場平均收益率=中信標普300指數收益率×65%+中信國債指數收益率×30%+同業存款利率×5%風險收益特征本基金為平衡型證券投資基金,屬于證券投資基金中的中低風險品種。富國基金之富國天利投資目標本基金為主要投資于高信用等級固定收益證券的投資基金,投資目標是在充分重視本金長期安全的前提下,力爭為基金持有人創造較高的當期收益。投資風格本基金的投資風格是:在積極運作中追求基金資產的穩定增長。總體為綱、局部為目,綱舉目張;穩健為體、積極為用,在積極運作中追求總體資產的穩健增長。這種投資風格不但與本基金對中國債券市場所處的特定歷史階段及其發展規律的認識相統一,而且與本基金采用的投資策略是一致的。投資策略本基金的投資策略將隨市場效率的提高而調整。在中國債券市場處于制度與規則快速調整的階段,管理人將采用久期控制下的主動性投資策略,主要包括:久期控制、期限結構配置、市場轉換和相對價值判斷等管理手段。在有效控制整體資產風險的基礎上,根據對宏觀經濟發展狀況、金融市場運行特點等因素的分析確定組合整體框架;對債券市場、收益率曲線以及各種債券品種價格的變化進行預測,相機而動、積極調整。投資范圍本基金主要投資于固定收益類金融工具,包括國內依法公開發行、上市的國債、金融債、企業(公司)債、可轉債,以及中國證監會允許基金投資的其他金融工具。本基金可以通過參與新股首發等低風險的投資方式來提高基金收益水平。投資組合⒈本基金投資于國家債券的比例不低于基金資產凈值的20%。⒉本基金持有各類證券資產的比例不低于基金資產總值的80%。⒊本基金所持有單一股票不超過基金凈值的10%。⒋本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的10%。⒌因通過發行市場申購以及可轉債轉股所形成的股票資產合計不超過基金凈值的20%。⒍本基金不通過二級市場直接買入股票。因第5條所述原因持有的股票自允許交易日起,在60個交易日內賣出。業績評價基準中央國債登記結算有限責任公司編制并發布的中國債券總指數風險收益特征本基金為主要投資于高信用等級固定收益證券的投資基金,屬于低風險的基金品種。富國基金之富國天益投資目標本基金屬價值型股票基金,主要投資于內在價值被低估的上市公司的股票,或與同類型上市公司相比具有更高相對價值的上市公司的股票。本基金通過對投資組合的動態調整來分散和控制風險,在注重基金資產安全的前提下,追求基金資產的長期穩定增值。投資理念價格終將回歸價值,研究創造價值。價值型投資的關鍵在于堅持價值型選股標準,不能為追隨某一市場熱點而動搖理念、改變原則。本基金將明確股票投資組合的價值型風格特征,確保為市場提供風格穩定、個性鮮明的價值型基金產品。投資風格堅持價值投資、分散風險、穩健運作、尋求中長期回報的投資風格。投資策略本基金在大類資產配置和行業配置層面,遵循自上而下的積極策略,個股選擇層面,遵循自下而上的積極策略。根據基金經理對股票市場變動的趨勢的判斷,決定基金資產在股票、債券、現金等金融資產上的分布,并進行動態配比以規避系統性風險的影響,最大限度地確保基金資產的安全。本基金的股票選擇,主要采取價值型選股策略。以公司行業研究員的基本分析為基礎,同時結合數量化的系統選股方法,精選價值被低估的投資品種,并確保基金的股票組合滿足以下條件:⑴市凈率P/B低于市場平均水平;⑵組合中70%以上的個股的動態市盈率低于市場平均水平。投資范圍本基金投資范圍僅限于具有良好流動性的金融工具,包括投資于國內依法公開發行、上市的股票和債券以及中國證監會允許基金投資的其它金融工具。投資組合本基金原則上的資產配置比例為:股票40%-95%,債券和短期金融工具5%-60%。
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理財常識 基金理財平臺能幫助我們做些什么?
摘要:隨著人們現在生活水平的不斷提高,進行投資基金理財的人越來越多,加之現在人們生活和互聯網密切的關系,互聯網基金理財平臺也如雨后春筍般在我們的生活中呈現出來,作為第三方形式的基金理財平臺不僅僅能夠幫我們提供專業的基金理財平臺相關知識,和專業的基金理財服務,更能良好的促進我國基金理財行業的健康發展,那么關于基金理財平臺到底能夠幫助我們提供哪些幫助那?現在跟隨開心保專業理財編輯來一起了解下有關于基金理財平臺的相關知識吧。基金理財平臺幫助我們輕松理財:隨著2008年股市的大崩盤及現在股市行情的一直不景氣,人們對于股票投資可以說是慢慢的失去了信心,更多的人選擇了基金投資,基金投資理財的有點在于風險較小,而受益呢又比傳統的銀行定期存款利息高,自然就成了很多人的投資理財首選。可是剛剛一接觸基金理財的時候,在所難免的就是對于專業的基金理財知識不是很了解,那么這個時候一個好的基金理財平臺就起到了關鍵的作用,能有效的幫助我們合理的進行基金投資理財。這樣人們在專業的基金理財平臺上,不僅可以學習專業的基金理財知識,還能通過基金理財平臺來進行基金產品的購買。可以為是一舉多得啊。國內專業的基金理財平臺有哪些?了解了基金理財平臺的作用后,那么國內專業的基金理財平臺有哪些呢?現在跟隨開心保理財小編來了解下當下的幾個基金理財平臺吧。1.博時基金理財平臺:博時基金理財平臺內容相對比較豐富,能給投資者提供有效的日常基金理財知識和需要,一般投資者可以通過基金理財平臺獲得資訊、信息、交易指導等相關的服務,博時基金理財平臺最大的依托是公司的客服中心,可以說博時基金理財平臺是最大的客服之一,宗旨就是滿足投資者與博時基金的雙向互動溝通。2.展恒基金理財平臺北京展恒基金理財平臺是我國最早成立基金理財服務平臺的機構之一,公司使命是做客戶的眾生“財富管家”一流的技術和知識,最佳的敬業精神,讓展恒基金理財平臺一直深受百姓們的青睞。3.證券之星基金理財平臺證券之星始創于1996年,在納斯達克上市是中國最早的理財服務專業網站,是專業化的基金理財平臺,也是中國最大的財經類資訊網站和移動財經服務的提供商,同時也是中國互聯網最領先的互聯網媒體,為廣大的中國理財用戶提供最專業、及時、豐富的財經資訊。了解基本的基金理財平臺的含義之后,針對國內的較大的基金理財平臺,我們不難看出專業的基金理財平臺對于我們進行基金理財幫助還是比較大的,在選擇相關的基金理財平臺的時候我們要謹慎選擇。 
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理財常識 大修基金什么時候交 大修基金的標準有哪些?
摘要:說起大修基金,可能很多買過房子的朋友應該都不會陌生,大修基金其實就是被我們稱作的維修基金,當然全國各地不同的區域,對于大修基金的使用范圍也是各自有不同的,但是一般來說,都是依據建設部和財政部頒發的從2008年開始實施的《住宅專項維修基金管理辦法》從而制定的細化條款。大修基金的概念:大修基金即公共設施、共用設備的維修基金。這也是商品房住宅所必須繳納的,用于以后物業方面的公共設施、共用設備的大修和更新改造。一般是按照若房屋單價高于2300元按2300為基數乘以你家房屋的建筑面積再乘與2.5/100繳納,若房屋單價低于2300元則按實際房屋單價乘與你家房屋的建筑面積再乘以2.5/100繳納。哪些標準下可以使用大修基金:四種情況可用大修基金將于2011年3月1日起施行的《物業專項維修資金管理辦法》對什么情況下可使用大修基金,什么情況下不能使用作出明確規定,侵占、違規使用大修基金將受到處罰。物業專項維修資金(俗稱大修基金),是指專項用于物業共有部位和共有設施設備保修期滿后的維修、更新、改造的資金。《辦法》規定,涉及大修基金的有:專有部分的維修、更新、改造費用,由專有部分業主承擔;部分共有部分的維修、更新、改造費用,由部分共有的業主按其建筑面積所占比例分攤;全體共有部分的維修、更新、改造費用,由全體業主按其建筑面積所占比例分攤;房屋未全部出售的,開發建設單位應當按照未出售部分的建筑面積所占比例分攤共有部位、共有設施設備的維修、更新、改造費用。使用大修基金,必須由業主委員會制定使用方案,并在物業管理區域內公示5天以上。方案中的內容包括需要維修、更新、改造的具體范圍和內容,維修、更新、改造方案及工程計劃,費用預算及用款進度計劃。根據《辦法》,以下費用不能從大修基金中支取,而是由物管費承擔:共有設施設備的維修養護費用;由開發建設單位承擔的物業共有部位、共有設施設備的維修、更新、改造費用;由當事人承擔的因人為損壞物業共有部位、共有設施設備所需的修復費用;由相關單位承擔的供水、供電、供氣、供熱、通信、有線電視等管線設施設備的維修、養護費用。大修基金的用途:大修基金主要用于兩個方面:第一,用于住房與樓宇配套的共用資產或共用設施設備保修期滿后的大修、更新、改造。比如共用的電梯、二次供水、中央空調、各類管線等,郵政信箱、垃圾道、消防設施等。第二,用于共用部位、即房屋承重結構部位的維修,包括樓蓋、屋頂、梁、柱、內外墻體、樓梯間、走廊通道等。前提是這些問題是發生在共用部位而非某個業主的家中。比如,某位業主家中出現漏水、天花板坍塌等問題,則不屬此列,不能動用大修基金。當一項維修完成后,經區房管局計算核實,按照住房面積或平攤費用,直接從業主各自的大修基金的賬戶中扣取。買房不僅僅只是買完就萬事大吉了,更多的我們應該對于每一項基金都有所了解和知曉,避免使用的時候才發現各種情況的突顯。
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