約有2項(xiàng)符合搜索理財(cái)師的查詢結(jié)果,以下是第1-10項(xiàng)。
理財(cái)常識(shí) 投資理財(cái)師告訴你投資理財(cái)必須要注意的事項(xiàng)
摘要:人們生活水平的不斷提高,越來(lái)越多的人進(jìn)行投資理財(cái),但是隨著投資理財(cái)?shù)娜嗽絹?lái)越多,在關(guān)于投資理財(cái)方面的問(wèn)題也就出現(xiàn)的越來(lái)越多,針對(duì)這一問(wèn)題,今天開(kāi)心保專業(yè)理財(cái)編輯來(lái)總結(jié)下投資理財(cái)師給出的投資理財(cái)注意事項(xiàng),來(lái)幫助大家更好的進(jìn)行投資理財(cái)。作為一名普通投資者,由于金融投資專業(yè)知識(shí)所限,不可能像金融分析師和理財(cái)規(guī)劃師那樣專業(yè),而且也不是所有投資者都能享受到專業(yè)人士的服務(wù),因此居民應(yīng)根據(jù)投資環(huán)境和自身具體情況綜合考慮,謹(jǐn)慎投資。投資理財(cái)師告訴你1.要注意合法合規(guī)。合法合規(guī)對(duì)于我們選擇投資渠道是非常重要的,只有在正規(guī)金融機(jī)構(gòu)和規(guī)范的投資市場(chǎng)選擇理財(cái)產(chǎn)品,我們的投資行為和權(quán)益才能夠得到法律保護(hù)。投資理財(cái)師告訴你2.要結(jié)合自身的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。財(cái)務(wù)現(xiàn)狀是指一個(gè)人的收入、支出情況。投資者應(yīng)根據(jù)自身工資及財(cái)產(chǎn)性收入狀況、生活費(fèi)用支出、社會(huì)保障程度等個(gè)體財(cái)務(wù)狀況的差異性,以不影響自己及家庭正常的生活為原則來(lái)選擇投資種類。投資理財(cái)師告訴你3.要有與自身財(cái)力相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。投資理財(cái)非常重要的一點(diǎn)就是要在自身財(cái)力可承擔(dān)范圍之內(nèi)。選擇投資理財(cái)產(chǎn)品,最好能在專業(yè)人士幫助下通過(guò)對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)狀況等綜合分析以確定能夠承擔(dān)的損失程度。有的投資者急于快速致富而高估自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力和對(duì)投資的未來(lái)預(yù)期判斷,甚至?xí)罅拷杩钔顿Y,一旦市場(chǎng)情況不利,將遭受難以承擔(dān)的損失;相反,過(guò)分低估風(fēng)險(xiǎn)承受能力則會(huì)因選擇過(guò)于保守的投資產(chǎn)品組合而喪失資產(chǎn)快速增值的機(jī)會(huì)。投資理財(cái)師告訴你4.要合理確定投資收益預(yù)期。這是所有投資者關(guān)注的核心問(wèn)題,也是一個(gè)理財(cái)計(jì)劃非常重要的組成部分。投資領(lǐng)域的一個(gè)基本原則是:高風(fēng)險(xiǎn),高收益;低風(fēng)險(xiǎn),低收益。人們往往希望投資收益越高越好,卻忽略了自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好。投資者在確定自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力后,應(yīng)當(dāng)對(duì)自己所期望的收益有一個(gè)客觀、合理的判斷,從而在市場(chǎng)中尋找適當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品。投資理財(cái)師告訴你5.要注意合理確定投資期限。理財(cái)計(jì)劃的投資期限和未來(lái)預(yù)計(jì)的支出項(xiàng)目有很大關(guān)系。如未來(lái)的子女教育費(fèi)用支出、未來(lái)的養(yǎng)老資金支配、不可預(yù)計(jì)的醫(yī)療費(fèi)用支出、購(gòu)房計(jì)劃等都限制了理財(cái)計(jì)劃的投資期限,因而在很大程度上也決定了對(duì)不同流動(dòng)性的投資理財(cái)渠道或產(chǎn)品的選擇。投資理財(cái)師告訴你6.要注意組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。“不要把雞蛋放在同一個(gè)籃子里”是投資領(lǐng)域的金科玉律。對(duì)我們普通老百姓來(lái)說(shuō),既是指不能把所有資金用于投資某一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品,又是指不要把所有資金用于投資某一特定領(lǐng)域,以防止單個(gè)投資產(chǎn)品或某一特定領(lǐng)域整體下滑而造成個(gè)人財(cái)產(chǎn)的巨大損失。誤區(qū)一:投資理財(cái)是個(gè)新鮮事物。投資理財(cái)一詞不是一個(gè)新的名詞,最早可以追溯到春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期,在西漢時(shí)期逐步完善。現(xiàn)代投資理財(cái)一般認(rèn)為起源于20世紀(jì)美國(guó)的保險(xiǎn)業(yè),1969年在美國(guó)芝加哥的酒店里,一小群各個(gè)金融行業(yè)的投資理財(cái)專業(yè)人士在討論他們看到的一個(gè)不足:每個(gè)專業(yè)領(lǐng)域都有各自的投資理財(cái)顧問(wèn),但缺少對(duì)各個(gè)領(lǐng)域全面熟悉的投資理財(cái)顧問(wèn)為客戶服務(wù),由此投資理財(cái)服務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。誤區(qū)二:投資理財(cái)就是賺錢,就是買股票,就是買房地產(chǎn)。很多人對(duì)投資理財(cái)?shù)母拍钣辛艘粋€(gè)嚴(yán)重的誤區(qū),有些人認(rèn)為投資理財(cái)就是賺錢,就是買股票,就是買房地產(chǎn)。其實(shí),這只是說(shuō)對(duì)了投資理財(cái)?shù)囊粋€(gè)方面,投資理財(cái)還有一個(gè)很重要的方面就是,遇到困難問(wèn)題的時(shí)候,少花錢甚至不花錢,具體的說(shuō)就是利用保險(xiǎn),稅收和法律工具合理分配資產(chǎn)。誤區(qū)三:自己沒(méi)錢,怎么投資理財(cái)也沒(méi)用。對(duì)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃,有的人認(rèn)為銀行推出的投資理財(cái)服務(wù)就是存定期,儲(chǔ)蓄長(zhǎng),可以得到的回報(bào)越高;有的人認(rèn)為,自己沒(méi)錢,再怎么投資理財(cái)也沒(méi)用。其實(shí)大家都知道這么一句話,你不投資理財(cái),財(cái)不理你。說(shuō)說(shuō)大家都覺(jué)得簡(jiǎn)單,但是真正到了投資理財(cái)?shù)臅r(shí)候,就會(huì)感覺(jué)有力無(wú)處使。實(shí)際上并不用如此費(fèi)勁,只要有空的時(shí)候上各大銀行的投資理財(cái)中心坐坐,我相信投資理財(cái)經(jīng)理會(huì)很樂(lè)意和你探討如何為你投資理財(cái)。
2023-12-11 13:54:45
理財(cái)技巧 什么是保險(xiǎn)理財(cái)師 選擇保險(xiǎn)理財(cái)師注意事項(xiàng)
摘要:

隨著當(dāng)下的“理財(cái)”熱,各種理財(cái)規(guī)劃師保險(xiǎn)理財(cái)師也是慢慢的多了起來(lái),保險(xiǎn)理財(cái)師,顧名思義,就是為所有購(gòu)買保險(xiǎn)的客戶提供制定合理的保險(xiǎn)理財(cái)方案并且保障后續(xù)的保險(xiǎn)方案的順利執(zhí)行和問(wèn)題的解決,那么,如果挑選合適的保險(xiǎn)理財(cái)師成為了眾多購(gòu)買保險(xiǎn)客戶的一大問(wèn)題。

如何挑選合適的保險(xiǎn)理財(cái)師

1、從業(yè)時(shí)間非常能說(shuō)明問(wèn)題,做到5年以上的保險(xiǎn)理財(cái)師會(huì)更可靠。因?yàn)榻?jīng)歷兩三年,保險(xiǎn)師的業(yè)務(wù)能力并不會(huì)有什么問(wèn)題,只有到5年左右,保險(xiǎn)師才有可能經(jīng)歷理賠,這會(huì)讓他對(duì)保險(xiǎn)公司的理賠標(biāo)準(zhǔn)更了解,經(jīng)驗(yàn)更完整。

2、如果你很難判斷保險(xiǎn)理財(cái)師到底是不是因?yàn)閭蚪鸶卟沤o你做了保險(xiǎn)組合,為了知道某位保險(xiǎn)理財(cái)師做的計(jì)劃書好不好,聰明的做法是,找不同的保險(xiǎn)理財(cái)師為你做計(jì)劃書,甚至帶著其中一份計(jì)劃書的問(wèn)題去問(wèn)另一位保險(xiǎn)理財(cái)師,這樣還能顯得你非常在行。如果某保險(xiǎn)理財(cái)師說(shuō)“可以提前取回本金”、“10%的分紅收益率”,你便可以直接把這人pass掉,這是不加掩飾的欺騙。

3、強(qiáng)大的學(xué)習(xí)能力。保險(xiǎn)公司會(huì)定期或不定期地推出新的保險(xiǎn)產(chǎn)品,而且會(huì)不斷地變換主推的保險(xiǎn)品種。這對(duì)于保險(xiǎn)代理人以及保險(xiǎn)理財(cái)師來(lái)講,怎樣處理公司和客戶的利益就是甄別好的保險(xiǎn)理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)。

如何用好專屬的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師

1、讓他們?yōu)槟氵x出更好的保險(xiǎn)產(chǎn)品。在選擇保險(xiǎn)的時(shí)候,主要看三個(gè)方面的因素,第一就是要選擇大型保險(xiǎn)公司,第二是選擇一個(gè)好的保險(xiǎn)品種,第三也是最重要的就是選對(duì)保險(xiǎn)代理人或者保險(xiǎn)理財(cái)師。

2、學(xué)會(huì)組合投資。保險(xiǎn)理財(cái)師會(huì)根據(jù)客戶的實(shí)際情況靈活配置險(xiǎn)種,而不是只推一種保險(xiǎn)產(chǎn)品,你可以從他們身上學(xué)會(huì)做保險(xiǎn)部分的資產(chǎn)組合。

3、讓保險(xiǎn)理財(cái)師規(guī)劃你的保險(xiǎn)人生。比如他們會(huì)建議,20歲以上單身人士可以為自己買些普通醫(yī)療險(xiǎn)和意外險(xiǎn)。20多歲年齡段的家庭,妻子可以為自己買普通醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn),而作為家庭支柱的丈夫則需要在普通醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)的基礎(chǔ)上增加大病險(xiǎn)。30歲至35歲的三口之家需要在保障大人的基礎(chǔ)上外加一份子女教育險(xiǎn)。35歲以上年齡層的家庭需要在此基礎(chǔ)上額外為自己和家人準(zhǔn)備養(yǎng)老險(xiǎn),它決定了60歲之后你將過(guò)什么樣的生活。

保險(xiǎn)理財(cái)師應(yīng)注意:

在國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈并仍處于粗放發(fā)展的態(tài)勢(shì)下,在業(yè)績(jī)的壓力和“理財(cái)師”自身利益的驅(qū)使下,推薦的產(chǎn)品真正能契合自己實(shí)際需求的已經(jīng)很少。在這樣的狀況下,要取得保險(xiǎn)客戶的信任,只有兩招:中立和專業(yè)。這要求全面的知識(shí)架構(gòu)和對(duì)客戶的責(zé)任感,細(xì)水長(zhǎng)流,要給出長(zhǎng)期可靠的理財(cái)建議,杜絕“高級(jí)推銷員”般的一錘子買賣。

2023-12-11 13:49:45
正品保險(xiǎn)

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