隨著當(dāng)下的“理財(cái)”熱，各種理財(cái)規(guī)劃師保險(xiǎn)理財(cái)師也是慢慢的多了起來，保險(xiǎn)理財(cái)師，顧名思義，就是為所有購買保險(xiǎn)的客戶提供制定合理的保險(xiǎn)理財(cái)方案并且保障后續(xù)的保險(xiǎn)方案的順利執(zhí)行和問題的解決，那么，如果挑選合適的保險(xiǎn)理財(cái)師成為了眾多購買保險(xiǎn)客戶的一大問題。

如何挑選合適的保險(xiǎn)理財(cái)師

1、從業(yè)時(shí)間非常能說明問題，做到5年以上的保險(xiǎn)理財(cái)師會(huì)更可靠。因?yàn)榻?jīng)歷兩三年，保險(xiǎn)師的業(yè)務(wù)能力并不會(huì)有什么問題，只有到5年左右，保險(xiǎn)師才有可能經(jīng)歷理賠，這會(huì)讓他對(duì)保險(xiǎn)公司的理賠標(biāo)準(zhǔn)更了解，經(jīng)驗(yàn)更完整。

2、如果你很難判斷保險(xiǎn)理財(cái)師到底是不是因?yàn)閭蚪鸶卟沤o你做了保險(xiǎn)組合，為了知道某位保險(xiǎn)理財(cái)師做的計(jì)劃書好不好，聰明的做法是，找不同的保險(xiǎn)理財(cái)師為你做計(jì)劃書，甚至帶著其中一份計(jì)劃書的問題去問另一位保險(xiǎn)理財(cái)師，這樣還能顯得你非常在行。如果某保險(xiǎn)理財(cái)師說“可以提前取回本金”、“10%的分紅收益率”，你便可以直接把這人pass掉，這是不加掩飾的欺騙。

3、強(qiáng)大的學(xué)習(xí)能力。保險(xiǎn)公司會(huì)定期或不定期地推出新的保險(xiǎn)產(chǎn)品，而且會(huì)不斷地變換主推的保險(xiǎn)品種。這對(duì)于保險(xiǎn)代理人以及保險(xiǎn)理財(cái)師來講，怎樣處理公司和客戶的利益就是甄別好的保險(xiǎn)理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)。

如何用好專屬的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師

1、讓他們?yōu)槟氵x出更好的保險(xiǎn)產(chǎn)品。在選擇保險(xiǎn)的時(shí)候，主要看三個(gè)方面的因素，第一就是要選擇大型保險(xiǎn)公司，第二是選擇一個(gè)好的保險(xiǎn)品種，第三也是最重要的就是選對(duì)保險(xiǎn)代理人或者保險(xiǎn)理財(cái)師。

2、學(xué)會(huì)組合投資。保險(xiǎn)理財(cái)師會(huì)根據(jù)客戶的實(shí)際情況靈活配置險(xiǎn)種，而不是只推一種保險(xiǎn)產(chǎn)品，你可以從他們身上學(xué)會(huì)做保險(xiǎn)部分的資產(chǎn)組合。

3、讓保險(xiǎn)理財(cái)師規(guī)劃你的保險(xiǎn)人生。比如他們會(huì)建議，20歲以上單身人士可以為自己買些普通醫(yī)療險(xiǎn)和意外險(xiǎn)。20多歲年齡段的家庭，妻子可以為自己買普通醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)，而作為家庭支柱的丈夫則需要在普通醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)的基礎(chǔ)上增加大病險(xiǎn)。30歲至35歲的三口之家需要在保障大人的基礎(chǔ)上外加一份子女教育險(xiǎn)。35歲以上年齡層的家庭需要在此基礎(chǔ)上額外為自己和家人準(zhǔn)備養(yǎng)老險(xiǎn)，它決定了60歲之后你將過什么樣的生活。

保險(xiǎn)理財(cái)師應(yīng)注意：

在國內(nèi)保險(xiǎn)市場競爭激烈并仍處于粗放發(fā)展的態(tài)勢(shì)下，在業(yè)績的壓力和“理財(cái)師”自身利益的驅(qū)使下，推薦的產(chǎn)品真正能契合自己實(shí)際需求的已經(jīng)很少。在這樣的狀況下，要取得保險(xiǎn)客戶的信任，只有兩招：中立和專業(yè)。這要求全面的知識(shí)架構(gòu)和對(duì)客戶的責(zé)任感，細(xì)水長流，要給出長期可靠的理財(cái)建議，杜絕“高級(jí)推銷員”般的一錘子買賣。