理財軟件一般指的是以獨立的財務賬戶為主要核心，以增值獲利為主要目的，以資金流動為主要手段，以統計分析為主要決策的管理軟件。

通常，從接入平臺上分，理財軟件大致分為了以財金匯理財軟件為代表的PC端理財記賬軟件，以及在web在線理財及手機理財三大平臺，往往數據即可獨立亦可同步。

從使用的角度來分，理財軟件一般分為：個人理財軟件、委托理財軟禁兩種形式，一般個人理財軟件通常是用于個人記賬及財務分析，幫助老百姓有效的掌握日常的收入和開支等，委托理財軟件一般是銀行或券商推出的理財品種及對于基金管理等。

從理財軟件的發展看來：

理財軟件從發布開始，深受職場白領人士的青睞，讓以前對于家庭收支非常模糊混亂的白領來說，通過使用相應的理財軟件后，幫助其家庭有效的合理分配收入和開支，將財政風險降到了最小化。

目前隨著理財軟件的廣泛使用，很多軟件公司和銀行先后推出了不少理財軟件來供客戶下載和使用，專業銀行一般分為自主研發和第三方機構提供的軟件，自主開發的如招行的，財富賬戶專業版，包含了賬戶總覽、現金治理、投資治理三大板塊，用戶在一個界面內可以進行多種操作。第三方的如工商銀行、農業銀行、民生銀行為主的，客戶可以直接去網上銀行下載，一般第三方的理財軟件在專業性和用戶體驗上，功能更加的強大，一般還包含了記賬、財政分析、關系賬戶分析等細化的功能。

那么對于很多對理財軟件還陌生的用戶，究竟小小理財軟件能給我們帶來怎樣的便捷呢。以今朝和大大都等第三方理財軟件為例，兩個理財軟件的功能都非常的相似，主要是以民生財富管家的身份為例。今朝可聯網的機構有民生、工行、農行、建行、交行、招行、中行、浦發、興業、支出寶和財付通等，涵蓋了大大都主流銀行和第三方支出機構，一般用戶在聯網的情況可以下載很多信息，涵蓋了股市、基金、外匯、存款、貴金屬等各類理財產品的最新相關信息，還可以隨意的查看繁多的金融資訊等。

在理財軟件廣泛使用的情況下，考慮到滿足更多用戶的理財需求，民生財富管家還能將理財人士所記錄的家庭收支、投資、欠債、核實資產的各類別全方位的記實，這樣使用財富管家軟件的用戶就可以便捷的觀察自己個人或者家庭的資產狀況，分析整個財政情況，欠款情況，投資效益，日常開支等多種記錄，并且財富管家還能根據所記錄的財政信息，幫助合理的規劃出一套合適的理財方案，這樣一來，輕而易舉將復雜的理財事項變得簡單、明了。

專業的理財軟件不僅是節省了理財者的時間，還能讓理財者輕輕松松學會理財，溫馨的信用卡透支限額提示、重大節日溫馨提醒都讓曾經枯燥的理財變得活潑溫馨起來。

最后，專家建議，好的理財軟件確實是百姓生活中合理規劃資產的良好幫手，能帶更我們許多的便捷，但是在生活中養成良好的理財習慣才是理財的最重要也是最基本的條件，建議理財者在使用相關的理財軟件的時候在年初就能擬定好一個合理的收支預算表，便于日后良好的自我監督和財政把控，最后，理財記賬最可貴的就是堅持，養成好的理財習慣，合理使用理財軟件，方能輕松便捷理好財！