理財產品營銷方案是理財公司推廣中不可缺少的一部分。開心保理財專家以債券基金理財產品營銷方案為例，為大家詳細分析和介紹理財產品如何進行營銷方案制定。

理財產品營銷方案的市場環境分析

（一）行業情勢分析

從全球基金業的發展看，20世紀80年代以后，隨著世界經濟的高速增長和全球經濟一體化的迅速發展，受美國與其他發達國家基金業的發展對促進資本市場的健康發展經驗的啟示，一些發展中國家也認識到基金的重要性，對基金業的發展普遍持積極的態度，相繼制定了一系列法律、法規，使基金在世界范圍內得到了普及發展。根據美國投資公司協會（ICI）的統計，截至2008年末，全球共同基金的資產規模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。

（二）市場情況分析

證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優勢促使其不斷發展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了兩規模均為20億元的封閉式基金--基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

（三）競爭者分析

主要競爭對手分析：

截至2009年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、

其他競爭爭對手分析：

股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩。

保險：具有保障生命和經濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。

儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。

（四）理財產品營銷方案企業情況及產品分析

招商基金管理有限公司于2002年12月27日經中國證監會證監基金字

[2002]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（RMB 160，000，000 元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權，荷蘭投資持有30％股權，其他三家財務公司各持股權10％。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業部，各項經營指標均位居國內券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產管理業務的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務網遍及全球60 多個國家，活躍于銀行保險及資產管理業。ING 集團11.5 萬名員工通過其豐富的

環球經驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務。根據2004 年7 月《財富》雜志全球500 大企業排名，以上市壽險公司計算，ING 集團在資產及盈利兩項均名列第1， 而以全球最大企業資產值計算則名列第12 。根據2004 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業排名以銷售額盈利資產及市值計算，ING 集團名列第12。

公司本著"誠信、融合、創新、卓越"的經營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業化的資產管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經中國證券監督管理委員會2006年5月23日《關于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》（證監基金字〔2006〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于2006年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。

理財產品營銷方案中產品特點分析：

（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象--債券收益穩定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。

（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

（三）收益穩定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。

（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。