泰康贏家理財于2007年7月面市,不到半年的時間里其保費成功突破75億,創(chuàng)下了當時投連險市場的奇跡。時至今日,這個產(chǎn)品仍舊牢牢占據(jù)著投連險市場的一方天下,與眾多其他的投連險相抗衡,保持了在全國范圍內(nèi)銷量第一的地位。而對于這些戰(zhàn)績,贏家理財自有自己一番“贏”道。
一、多功能的保險產(chǎn)品,兼具保障和投資功能
1、首先,它是一款壽險,它具備人壽保險的基本功能,提供相應(yīng)的人生保障,這款保險為客戶提供投資賬戶價值101%的身故保險保障,同時還提供額外可選身故保障,從而實現(xiàn)投資與保險保障一體化的功能;
2、其次,是一款投連型壽險,它具有投資連結(jié)功能;
3、再次,它是一款與利率走勢高度密切相關(guān)的投資連結(jié)型壽險,含有終身壽險保險責(zé)任,但偏重投資理財功能。
二、投資,其實掌握在自己手中
客戶在投保泰康贏家理財投資連結(jié)保險后可根據(jù)自己的經(jīng)濟狀況、承擔(dān)風(fēng)險的能力以及整個市場大環(huán)境,通過幾個不同的投資帳戶靈活的調(diào)整自己的理財方案。
泰康“贏家理財”投連險針對不同的客戶,提供了多個風(fēng)險不同的投資賬戶供客戶選擇,目前設(shè)有“穩(wěn)健收益”、“平衡配置”、“基金精選”和“積極成長”四個不同風(fēng)險和收益類別的投資賬戶。“穩(wěn)健收益”賬戶主要投資于債券等風(fēng)險極低的投資品種,風(fēng)險小,收益穩(wěn)定;“平衡配置”賬戶投資于債券和股票,占比相當,風(fēng)險和收益均為中等;“基金精選”賬戶主要投資于各類優(yōu)質(zhì)基金,堪稱“基金中的基金”;“積極成長”賬戶主要投資于優(yōu)質(zhì)藍籌股等,風(fēng)險適度,收益較高。這四個賬戶的風(fēng)險由低到高,客戶可以根據(jù)自己的投資目標和風(fēng)險承受能力,靈活選擇投資一個或多個賬戶,靈活分配投資比例。
同時,客戶還可根據(jù)市場行情及自身需要,將資產(chǎn)在不同的投資賬戶之間自由轉(zhuǎn)換。
贏家理財下設(shè)四個投資帳戶,分別為:積極成長帳戶、基金精選帳戶、平衡配置帳戶、穩(wěn)健收益帳戶。07年以來,股市動蕩劇烈,投資者難以把控局勢。贏家理財四個帳戶間實現(xiàn)免費轉(zhuǎn)換的優(yōu)勢,投資能夠鎖定收益規(guī)避風(fēng)險,表現(xiàn)出更好的穩(wěn)健增長和抗跌優(yōu)勢,同時每年可以減少5%的交易費用。這也是投連險產(chǎn)品相對于開放式基金又一巨大優(yōu)勢。
另據(jù)了解,贏家理財可以通過銀行柜臺購買,客戶可打當?shù)?5522電話咨詢銷售網(wǎng)點。泰康人壽官方網(wǎng)站--泰康在線銷售的泰康e理財投連險與線下銷售的贏家理財初期費用3%、買賣差價2%,前端費用合計5%相比,e理財投連險的初期費用只有1.5%,沒有買賣差價,前端費用僅為1.5%。而前端費用越低,意味著進入投資帳戶的資金基數(shù)越大,所購買投連險獲得的收益越大。購買e理財投連險保費達到百萬或以上者,其初始費用更始只有5000元,追加投資、賬戶轉(zhuǎn)換、領(lǐng)取等服務(wù)皆可在網(wǎng)上完成,方便靈活。
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