中保康聯(lián)人壽保險有限公司于2000年6月16日在上海成立，同年8月18日公司正式開業(yè)，是中國第一家中澳合資人壽保險公司，由中國人壽保險公司與澳大利亞聯(lián)邦銀行共同組建而成，注冊資本2億元人民幣。總部設(shè)在中國最具有發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑谫Q(mào)易區(qū)——浦東陸家嘴中國保險大廈。
中方投資者——中國人壽保險（集團）公司，是國內(nèi)最大的國有壽險公司，總資產(chǎn)達(dá)2,212億人民幣，實力雄厚，網(wǎng)絡(luò)健全；外方投資者——澳洲聯(lián)邦銀行，以市值計算為澳洲最大銀行之一，資產(chǎn)總值超過11660億人民幣，業(yè)務(wù)遍及全球13個市場。該集團為澳洲最大基金經(jīng)理、最大零售退休金管理公司及最大人壽保險公司。
目前，公司為上海市民提供各類保險保障產(chǎn)品，險種涉及分紅保險、外匯保險、人壽保險、年金保險、健康保險和意外傷害保險等數(shù)十種保險產(chǎn)品。
中保康聯(lián)開業(yè)以來，先后創(chuàng)新推出國內(nèi)首例允許50-80歲老年人投保的康萬年壽險，以及為65歲以后老人提供長期住院補貼的醫(yī)療保險，深受上海市民的歡迎。
通過誠信經(jīng)營與努力，公司于2003年成為全國第一家獲準(zhǔn)經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)之公司，并率先推出留學(xué)生外匯保險。憑借中國人壽豐富的本地經(jīng)驗和澳洲聯(lián)邦銀行先進(jìn)的運營技術(shù)，中保康聯(lián)將托起您美好的人生。
2009年，交行向中國人壽集團購入中保康聯(lián)51%股權(quán)已獲得監(jiān)管機構(gòu)的批準(zhǔn)，交行將成為銀行控股保險公司的首間試點銀行。
中保康聯(lián)配合交行作為上市銀行的要求，使交銀康聯(lián)發(fā)展成為以價值增長為導(dǎo)向、適度兼顧規(guī)模發(fā)展的壽險公司，他并希望該公司可盡快扭虧。
2010年，隨著交通銀行的入股，中保康聯(lián)變身交銀康聯(lián)，成為首家“銀行系”保險公司。兩年半過去，經(jīng)歷了最初的規(guī)模瘋狂增長時期、之后的回落期以及重組期，經(jīng)過結(jié)構(gòu)調(diào)整后，如今交銀康聯(lián)已進(jìn)入了穩(wěn)定上升期。
成熟的銀保商業(yè)模式需要關(guān)注三個方面：首先，要建立銀行和保險之間的長期合作機制；其次，要以客戶需求為中心設(shè)計銀保渠道的產(chǎn)品線，而不是僅僅滿足渠道方的銷售現(xiàn)狀，需要圍繞客戶全方位的要求，為客戶提供多元化的一攬子財富管理方案；第三則要實現(xiàn)保險服務(wù)與銀行整體服務(wù)的價值融合，實現(xiàn)從“賣保險”到“賣方案”的轉(zhuǎn)變，真正從業(yè)務(wù)流程上解決銀行主體產(chǎn)品和保險產(chǎn)品兩張皮的問題。
為此，交銀康聯(lián)在于交通銀行的融合方面，就聯(lián)合推出“1+1”合作機制，該合作機制以交行理財經(jīng)理和交銀康聯(lián)客戶經(jīng)理一對一結(jié)對子的方式，進(jìn)行封閉培訓(xùn)，加強理論知識學(xué)習(xí)及客戶服務(wù)實踐水平。同時，將保險配置融入到交行的客戶族群理財規(guī)劃模板中，以族群特征分析為基礎(chǔ)，引導(dǎo)客戶關(guān)注家庭財務(wù)健康，實現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置。
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