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由上海保監局與上海同業公會組織各家壽險公司共同參與開發的《上海市保險客戶需求分析系統》于2011年11月1 日開始推廣，此類系統的推出在全國尚屬首次。

據了解該系統以上海市保險同業公會網站為平臺，針對上海市場客戶的實際需求，特別是對風險保障方面的需求進行設計，將有效促進壽險銷售流程的專業化和標準化，可為上海市民提供更科學更專業的壽險服務。

作為風險管理的有效工具，人壽保險的保障功能是其他金融產品不可替代的。但由于保險產品種類多樣，合同較為復雜專業，在傳統的壽險銷售過程中，消費者往往不能清楚地了解自己的需求和保險的功能，容易認為營銷人員在單純推銷產品。實際上，這些消費者對保險的需求是客觀存在的。很多老百姓由于不了解自身的保險需求，擔心營銷人員誤導而不認同、不購買保險，導致家庭的有關風險得不到有效保障。這一現象在很大程度上要歸因于傳統的產品導向銷售模式問題。

保障需求分析問卷

1.你對保險是個什么樣的著法：是重要還是不重要還是可有可無？

2.你參加社保了嗎？你對社保的利益和限制清楚嗎？

還有其它保險嗎？（或單位的福利保險）保額-------- 險種--------

3.配偶有社保嗎？

還有其它保險嗎？（或單位的福利保險）保額---------險種--------

4.孩子有社保嗎？

還有其它保險嗎？（或學校的福利保險）保額----------險種--------

5.您目前或將來是否需要贍養老人撫養孩子？（個數）

目前家庭誰是經濟支柱：本人---------配偶 ---------雙方---------

6.對你而言，下面哪些是人生最大的風險？

疾病、傷殘、無足夠錢養老、走后家人無著落

7.你會采取哪些方法避免風險？

儲蓄、投資、各類保險、事業

8.你希望保險能為你解決哪方面的問題？最關心哪方面問題？（可多選）

家庭保障、健康醫療、養老、子女教育、意外、投資

9.如果你希望參加保險，會選擇什么樣的保險公司？（可多選）

歷史悠久、財力強大、信譽好、服務素質高、財務穩健

10.你希望你的怎樣的保險代理人才是你滿意的？ （可多選）

誠信、專業、高附加值、態度熱情