隨著人們生活水平的不斷提高，收入的持續增長，理財已經成為了人們生活中不可缺少的一部分，不管是去專業的理財金融機構，還是銀行等機構，眾多的投資理財顧問總是會像我們推薦各種各樣的理財產品，那么針對投資理財顧問，我們不禁有這樣的疑問，到底什么才可以稱作是合格的投資理財顧問，理財顧問能幫助我們做些什么呢？

投資理財顧問能為我們做些什么：

1.投資者教育。

投資理財顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。

2.全面的需求分析。

全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標. 量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資理財顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。

3. 解讀投資管理報告。

每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

4.調整投資方案。

投資理財顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

投資理財顧問引領了理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁。

如何選擇合適的投資理財顧問：

一、調查市場上對于理財顧問的評價

無論如何，受到眾多客戶贊譽和青睞的理財顧問，完全有理由成為你首選的對象。如果市場上該理財公司的滿意度較高，則進一步了解其滿意的原因何在。當然，適合別人的理財顧問未必一定適合于你。但是，通過親友、熟人的介紹，特別是知己的推薦，你可以進一步權衡其品質與條件是否令你中意。

二、多方考察增進了解

物色投資理財顧問的渠道和途徑還有許多。例如，閱讀理財專家撰寫的書籍、文章，參加各種不甘落后的理財講座，等等。不少投資理財顧問在報刊、雜志上經常發表評論性文章，甚至開設有專欄，或出版有專著。閱讀他們的作品可以幫助你預先了解他們的水準和專長，借以衡量其中哪一個更適合個人的理財哲學、投資風格和價值取向。出席報告會、座談會之類的團體性活動，更有機會對某些投資理財顧問進行直接考察。許多投資理財顧問經常舉辦免費講座，對那些非教育性質、宣傳性和推銷性很強的講座及其主持人，聽眾必須保持警覺，格外小心。

三、直接交流互為溝通

毋庸諱言，尋求與選擇投資理財顧問更為重要和令人放心的方法，乃是同自己有意向的投資理財顧問進行面對面的直接交談。這樣的談話不但可以隨心所欲，而且能夠推心置腹，既便于理財顧問了解客戶的真實想法和主要顧慮，也有利于后者澄清誤解與消除疑惑。

另外優秀的投資理財顧問懂得“多問”，但這不意味著窺探個人隱私。“多問”的目的是為了更好地了解客戶的情況，從而幫助他們做出正確分析和判斷。在了解情況的同時，獨立理財顧問應該是一個很好的“保密者”，承諾不泄露任何個人信息。

 不管是通過什么樣的渠道進行選擇，開心保專業理財編輯建議廣大投資愛好者一定要在選擇前切勿盲目沖動，要時刻保持冷靜、謹慎的心態。