隨著人們生活水平的不斷提高，收入的持續(xù)增長，理財(cái)已經(jīng)成為了人們生活中不可缺少的一部分，不管是去專業(yè)的理財(cái)金融機(jī)構(gòu)，還是銀行等機(jī)構(gòu)，眾多的投資理財(cái)顧問總是會像我們推薦各種各樣的理財(cái)產(chǎn)品，那么針對投資理財(cái)顧問，我們不禁有這樣的疑問，到底什么才可以稱作是合格的投資理財(cái)顧問，理財(cái)顧問能幫助我們做些什么呢？

投資理財(cái)顧問能為我們做些什么：

1.投資者教育。

投資理財(cái)顧問幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識和投資常識，了解專戶理財(cái)業(yè)務(wù)；幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

2.全面的需求分析。

全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo). 量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資理財(cái)顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。

3. 解讀投資管理報告。

每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

4.調(diào)整投資方案。

投資理財(cái)顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

投資理財(cái)顧問引領(lǐng)了理財(cái)服務(wù)的始終，推動了各項(xiàng)服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個專戶理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)之間溝通的橋梁。

如何選擇合適的投資理財(cái)顧問：

一、調(diào)查市場上對于理財(cái)顧問的評價

無論如何，受到眾多客戶贊譽(yù)和青睞的理財(cái)顧問，完全有理由成為你首選的對象。如果市場上該理財(cái)公司的滿意度較高，則進(jìn)一步了解其滿意的原因何在。當(dāng)然，適合別人的理財(cái)顧問未必一定適合于你。但是，通過親友、熟人的介紹，特別是知己的推薦，你可以進(jìn)一步權(quán)衡其品質(zhì)與條件是否令你中意。

二、多方考察增進(jìn)了解

物色投資理財(cái)顧問的渠道和途徑還有許多。例如，閱讀理財(cái)專家撰寫的書籍、文章，參加各種不甘落后的理財(cái)講座，等等。不少投資理財(cái)顧問在報刊、雜志上經(jīng)常發(fā)表評論性文章，甚至開設(shè)有專欄，或出版有專著。閱讀他們的作品可以幫助你預(yù)先了解他們的水準(zhǔn)和專長，借以衡量其中哪一個更適合個人的理財(cái)哲學(xué)、投資風(fēng)格和價值取向。出席報告會、座談會之類的團(tuán)體性活動，更有機(jī)會對某些投資理財(cái)顧問進(jìn)行直接考察。許多投資理財(cái)顧問經(jīng)常舉辦免費(fèi)講座，對那些非教育性質(zhì)、宣傳性和推銷性很強(qiáng)的講座及其主持人，聽眾必須保持警覺，格外小心。

三、直接交流互為溝通

毋庸諱言，尋求與選擇投資理財(cái)顧問更為重要和令人放心的方法，乃是同自己有意向的投資理財(cái)顧問進(jìn)行面對面的直接交談。這樣的談話不但可以隨心所欲，而且能夠推心置腹，既便于理財(cái)顧問了解客戶的真實(shí)想法和主要顧慮，也有利于后者澄清誤解與消除疑惑。

另外優(yōu)秀的投資理財(cái)顧問懂得“多問”，但這不意味著窺探個人隱私。“多問”的目的是為了更好地了解客戶的情況，從而幫助他們做出正確分析和判斷。在了解情況的同時，獨(dú)立理財(cái)顧問應(yīng)該是一個很好的“保密者”，承諾不泄露任何個人信息。

 不管是通過什么樣的渠道進(jìn)行選擇，開心保專業(yè)理財(cái)編輯建議廣大投資愛好者一定要在選擇前切勿盲目沖動，要時刻保持冷靜、謹(jǐn)慎的心態(tài)。