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作為最早在營銷大軍中普及移動展業平臺（MIT）的保險公司，中國平安歷時6個月已經為壽險代理人筑起一個支持展業全流程、順應時代發展和客戶習慣的移動智能終端行銷平臺——平安用了一個形象的比喻，稱之為“口袋e行銷”模式?？诖黣行銷APP的使用，極大解放了展業場所對代理人本人的限制，令他的日常出行擁有更高的自由度，能夠在任何角落、任何時間及時而高效地完成展業工作，尤其是在拜訪“準客戶”環節，出現了脫胎換骨的變化。

平安“口袋e行銷”怎么樣

“今天熟練使用智能手機的客戶，都希望在任何時間、任何地點通過任一方式和渠道發起交易，享受便捷的金融服務，我們的服務和營銷模式也必須隨之變化，因此針對智能手機終端開發了支持營銷員進行客戶管理、投保管理、業績管理、快捷服務、人力發展、資訊分享等全流程的口袋e行銷APP，2013年12月發布了安卓版，今年3月緊接著發布了蘋果版”，平安人壽功能研發負責人稱，上線短短一個月內，APP下載量已超過50萬次。

據悉，這款平安的“口袋”App采用“PHONE GAP方案+云端”架構，業務內核置于平安人壽行銷管理服務器上進行管理，不僅確保企業數據的安全性，其功能的升級換代也不需要用戶親自來操作，更方便營銷員利用碎片化的時間完成日常展業、服務、管理工作。

“該業務內核支持客戶通過手機APP、平板電腦APP、網頁瀏覽器、PC電腦、微信公眾號等多個平臺進行訪問，極大提升了保險服務的便捷性和可及性。”平安人壽功能研發負責人表示?？诖黣行銷APP的普及，既極大提升了平安營銷員隊伍的專業化形象，又在此基礎上推動了壽險業績、人力的雙增長。

平安“口袋e行銷”如何操作

“早上十點出門，路上收集到準客戶名片，直接用口袋e行銷App進行掃描，準客戶的信息就會自動保存在數據庫里，通過語音補錄客戶的其他信息，再對客戶進行分類，為今后查找客戶、開展個性化展業提供依據，全程甚至不需要手工錄入半個字。”小代稱。

“以往出門前，總要琢磨今天拜訪哪位客戶，翻查手機通訊錄，單位或住址信息也不完整，現在，每天早上我都打開口袋e行銷App的‘查找附近客戶’功能，頁面顯示周邊所有客戶的具體地址，同時注明每位客戶的接觸歷史，便于我決定今天最應該拜訪哪位客戶。”小代抑制不住興奮地說，系統還提供自駕車、公交車、步行等到達該客戶所在位置的最佳路線，方便制定合理的拜訪計劃，提高拜訪效率和銷售成功率。

平安“口袋e行銷” 掌上“移動網點”

平安人壽目前53萬名都可以通過口袋e行銷APP進入投保管理、快捷理賠模塊，將掌中的這個“口袋”變成名副其實的掌上“移動網點”。

“如果想查看新保單的投保進度，通過掌上系統的投保進度提醒等功能，可以大大減少因遺忘或漏提投保資料而導致下發問題件的情況，與客戶見面時，通過系統可以完成保單回執e回銷，最大程度地方便客戶，也讓售后服務及時跟上。”代理人小代稱。

與售后服務相比，客戶最關注的無疑是各保險公司的理賠服務質量。據平安人壽功能研發負責人介紹，客戶提出理賠需求，可以通過手機終端的平安口袋e行銷App，用語音描述申請理賠的事項和內容，最后點擊確認，公司就可以遠距離受理，既方便了客戶，也將營銷員從繁文縟節中解放出來。

“錄入保單號碼等客戶信息后，我們用手機拍攝相關材料并上傳，包括病例、體檢報告等，后援集中作業中心會根據上傳的資料進行審核，在進度查詢中給予提示，比如是否為簡單的立等可取件，還是復雜件。”小代稱，簡單件可以直接通過系統下發理賠結論，復雜件則轉人工調查，后臺將提示該件不能及時結案，業務員可以24小時動態了解理賠進展、理賠結論與金額，后臺系統將于第一時間通過口袋E行銷APP或短信通知客戶賠付情況，并告知領款方式，如果客戶接通了財務支付系統，簡單件還可以通過這套系統完成實時支付。

平安口袋e行銷APP平臺功能

事實上，平安口袋e行銷APP平臺的六大功能模塊，已經涵蓋了現有營銷員隊伍常用的展業輔助功能。平安人壽功能研發負責人稱，未來還將擴展其它應用模塊，全方位支持內外勤信息互動互通，集管理、展業、服務為一體，如流動教室、信息高鐵、支付終端、移動網點等功能，重點是為銷售服務管理、售前售中售后一條龍作業提供全方位的支持。

“所謂信息高鐵，是公司管理層直接推送信息流到達代理人隊伍，取代手機短信，在公司和隊伍之間搭建一條免費的、直通的高速通路，減少信息損耗。”功能研發負責人稱。

另據介紹，口袋e行銷APP平臺在人力發展方面也體現出強大的增員優勢，隊伍可通過平臺直接開展Epass測試、代理人考試模擬演練，未來還將在掌上實現“E問易答”，相當于代理人指尖上的“百度知道”。