國壽e家是新一代的電子投保系統，與傳統投保相比，電子投保優勢非常明顯，僅僅用了20分鐘的時間，就完成了計劃書制作演示、保單錄入、信息上傳、核保通過、實時保費代扣全部投保流程。并且可以對客戶信息進行記錄保存。

接上次的介紹，繼續對國壽e家單機版的各個模塊做相應的介紹。

模塊五：電子保單

包含 新建電子投保、維護電子投保書、投保單號管理、投保狀態查詢、電子投保練習 5個小模塊，分別進行詳細說明。

1，新建電子投保：跟紙質版的傳統投保單一樣，第一步都是錄入客戶資料。如果預先在準客戶管理處保存有客戶資料，可直接調用。職業代碼也可以調出職業代碼表輸入。如全部果需要重新填入，可點擊清空重置，刪除所有內容。帶有星號的內容為必填內容，少一個都無法進行下一步。全部資料填寫完畢后，才可以點擊增加受益人，錄入收益人身份證號等資料。之后保存或者直接下一步都可以。

第二步投保事項，跟計劃書設置的頁面類似，首先選擇需要投保的險種，用保費算保額或者用保額算保費，然后新增險種，這時可以看到保費合計多少，以及選擇首年交費形式（pos機、實時代扣、銀行轉賬），建議選擇實時代扣，基本上只要直接完成投保，就會即時扣費了。險種信息設置下面還有3個問題需要填的，是否享有社會醫療或公費醫療，如實勾選即可。合同爭議處理方式，默認訴訟，如果要選擇仲裁，需填寫仲裁機構名稱，還有最后一個就問有沒其他含身故責任的壽險，一般是指別的同業公司投保的，有則如實填寫，沒有也要寫0，方能進行下一步。

第三步轉賬授權就是填寫銀行帳號信息了。目前E家只支持使用投保人帳號進行支付，而且只接受個人結算帳號的借記卡或者活期存折，不包括信用卡等。非分紅保險類填寫好授權(一)，下一步即可。分紅保險、萬能險等還要填寫授權(二)跟授權(三)，可選擇同授權(一)，再下一步即可。

第四步相關告知也就是填寫一些詢問項，跟紙質版上的內容是一樣的，填寫一下被保險人、投保人的身高體重、年收入、收入來源、抽煙習慣等內容。對于需要打勾的問題如果全部是否，直接勾選全否即可。不要擔心男性會勾選到婦女專項，投保人或被保險人為男性時都會自動屏蔽那個婦女專項，而且投保人跟被保險人為同一人時，填寫被保險人資料即可，比起紙質版的而言相當簡單方便。填寫完成后繼續下一步。

第五步投保確認，是確認前面幾步的保單信息，并且填寫提示書跟紙質的電子確認單號碼等內容確認投保。在保險單確認欄中可看到當前保險單號、保險名稱、投保人跟被保險人、保額保費等內容，確認無誤后點擊人身投保提示書，彈出提示書內容，點擊同意后就會生成pdf電子投保單、標識碼以及確認書號碼輸入框等，pdf電子投保單，就相當于紙質投保單，剛才說填寫的資料都會在那顯示，可打印下來跟紙質的電子投保確認書一同交回公司。標識碼是識別證明投保的憑證，需填寫到紙質的電子投保確認書中。紙質投保確認書給客戶簽名之后，就可將條形碼按格式填寫到確認書號碼欄中，檢查內容都沒有問題就后，就點擊發送數據，彈出提交成功的對話框，投保成功，點確定關閉。

完成前面五步之，成功投保之后就可以到支付信息那查看保單的支付，也就是扣費情況。可以看到，如無意外可以看到保單是核保通過，等待扣費的。如果扣費了還沒顯示，點擊狀態刷新一下。如果需要更改扣費方式，則勾上投保單序號前面的小方框，然后點擊確認交費則可重新選擇交費方式。總的投保流程就是這幾步。

2，維護電子投保書：這里用于維護管理電子投保書，輸入客戶資料，按查詢即可篩選查找的電子投保書，有些時候因為電腦或者時間等方面的原因，可以會導致沒有寫完，都會保存在這里，選擇繼續填寫就OK了，免去了重新填寫的繁瑣。如果客戶需要再買，也可以復制一份投保書繼續填寫，更改一下險種資料等就可以。對于已經沒有用的投保書，可以點擊刪除。

3，投保單號管理：從上面投保過程可以看出，電子投保跟紙質投保一樣就有個保單號的，那自然也就需要投保單，在這里可以看到剩余投保單數量，要是為0就不可以進行電子投保了哦，所以一般剩余數量低于5就可以申請下載了，當然是不需要錢的，不過需要連接網絡，內網外網都可以。

4，投保單狀態查詢：輸入投保的申請日期，投保人名字，點擊查詢，該投保人該日投保的保單就會有綠色框中顯示，可以看到保單號碼，生效日期保費，投保單狀態等內容，有些會延遲了顯示，可以狀態刷新一下。

5，電子投保練習：這里是提供模擬電子投保操作的，以便大家熟悉電子投保的操作，因為內容流程都跟新建電子投保一樣的，就不重復了。區別就在于練習所生成的標識碼等都是虛擬的，也不會上傳到服務器。雖說電子投保比紙質投保要簡單很多，但還是建議對電腦使用比較不熟悉先練習一下。

模塊六：服務支持

包含 服務指南、常見問題、職業代碼查詢、未成年人累計凈賠付額查詢 4個小模塊，服務指南和常見問題對于一些保全實務中常見的問題以及客戶經常會問的一些問題作出了官方解釋與解答，解決了客戶大部分的疑惑問題，而且來自官方的解釋，客戶自然是更加認同。同時該模塊提供有職業代碼查詢功能，方便伙伴們及時了解客戶的風險等級，更加快捷的為客戶提供保障計劃。而且還有未成年人累計凈賠付額的查詢，為子女教育險提供了極大的便利，不用擔心投了保才發現客戶超額的問題。

模塊七：加盟國壽

包含 事業前景、輝煌國壽、精彩每一天、晉升機制、培育體系、榮譽體系、成長之路  7個小模塊。業務發展跟組織發展向來是保險行業的兩條腿，沒有永遠輝煌的個人，只有永遠璀璨的團隊，國壽E家在提供了強大的業務功能外，自然少不了對增員的支持。加盟國壽這一模塊就是很好的增員工具，帶出了保險行業的發展前景，國壽的實力，保險人的每一天，吸引力巨大的晉升、培育、榮譽體系，成長之路還提供了優秀保險人親身說法的視頻。將這些都介紹給客戶看，不亞于開了一場小型的創說會。

模塊八：準客戶管理

包含 新增準客戶、維護準客戶 2個小模塊。客戶資料對于保險行業來說，算的上是生命的源泉，無比的重要，國壽E家自然少不了這功能。對于一些優質客戶，可能因為這樣那樣的原因，暫時沒有簽單，這時可以選擇新增準客戶，將客戶的資料信息提前錄入保存，待客戶需要簽單時候，可以快速的調用轉換成電子投保單，省時省力。注意錄入的時候，帶星號的內容必須填寫方可。對于已簽單，或者分配到自己名下的孤兒保單客戶，則自動會存在于準客戶資料中，這時可以通過維護準客戶模塊進行修改資料、分類、查看、刪除等管理。說明一下，對于保全客戶，默認分類在客戶中。