了解保險理財規劃師考試及分類有哪些

發布時間:2023-12-11

在社會急速發展的時代下,經濟增長迅速的行情,保險、理財已經成了人們生活中不可缺少的一部分,隨著而來的各種保險理財規劃師、理財規劃師也越來越多,那么如果想獲得類似保險理財規劃師稱號的必然的是要參加相關的保險理財規劃師考試。

什么是保險理財規劃師:

顧名思義,我們首先來了解下理財規劃師的定義:理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。那么保險理財規劃師,自然就是針對保險相關的產品,根據不同的家庭和個人制定推出的合理的保險理財規劃。

為什么要保險理財規劃師考試:

很多人會有這樣的想法,保險理財規劃師只要懂得相應的保險知識,了解產品就可以了,何來的保險理財規劃師考試這一說呢,其實不然,正規的保險理財規劃師有別于普通的保險理財顧問,他們往往能更切合的根據投資理財保險人士的實際需求和狀況,提出可行性的建議,讓每一個投資保險理財的客戶都能滿意而歸。

保險理財規劃師考試分類:

1.商業保險與社會保險

商業保險是指按商業原則經營,以營利為目的的保險形式,由專門的保險企業經營。所謂商業原則,就是保險公司的經濟補償以投保人交付保險費為前提,具有有償性、公開性和自愿性,并力圖在損失補償后有一定的盈余。

社會保險是指在既定的社會政策的指導下,由國家通過立法手段對公民強制征收保險費,形成保險基金,用以對其中因年老、疾病、生育、傷殘、死亡和失業而導致喪失勞動能力或失去工作機會的成員提供基本生活保障的一種社會保障制度。景程教育在線

2.個人保險與團體保險

個人保險是為滿足個人和家庭需要,以個人作為承保單位的保險。團體保險一般用于人身保險,它是用一份總的保險合同,向一個團體中的眾多成員提供人身保險保障的保險。

團體保險包括團體人壽保險、團體年金保險、團體人身意外傷害保險、團體健康保險等,在國外發展很快。特別是由雇主、工會或其他團體為雇員和成員購買的團體年金保險和團體信用人壽保險發展尤為迅速。團體信用人壽保險是團體人壽保險的一種,是指債權人以債務人的生命為保險標的的保險。

3.財產保險與人身保險

財產保險是指以財產及其相關利益為保險標的的保險,包括財產損失保險、責任保險、信用保險、保證保險、農業保險等。它是以有形或無形財產及其相關利益為保險標的的一類補償性保險。理財規劃師考試試題

人身保險是以人的壽命和身體為保險標的的保險。當人們遭受不幸事故或因疾病、年老以致喪失工作能力、傷殘、死亡或年老退休時,根據保險合同的約定,保險人對被保險人或受益人給付保險金或年金,以解決其因病、殘、老、死所造成的經濟困難。

上一篇

理財保險下人壽理財保險的含義及特點

下一篇

國華人壽理財寶不一樣的理財產品

正品保險

正品保險

國家金融監督
管理總局許可
快捷投保

快捷投保

全方位一鍵對比
省心服務

省心服務

電子保單快捷變更
安全可靠

安全可靠

7x24小時客服不間斷
品牌實力

品牌實力

12年 1000萬用戶選擇
支付幫助
支付方式 支付說明
保單服務
保單查詢 保單驗真 變更與取消 保單寄送
理賠服務
理賠指南 理賠報案 理賠案例
服務中心
發票索取 常見問題 隱私聲明

首次關注立得50積分首次關注立得50積分

下載開心保APP下載開心保APP

0/4
產品對比

掃碼關注微信號

掃碼關注微信號

掃碼下載APP

掃碼下載APP

意見反饋
產品對比關閉

最多可對比 4 款產品

您還沒有添加對比產品
清空產品
已選0件產品 開始對比
意見反饋關閉

選擇您遇到的問題類型或建議類型

產品
投保
支付
其他
0/500
提交
產品咨詢或緊急問題,可聯系在線客服或撥打4009-789-789
主站蜘蛛池模板: 91精品全国免费观看含羞草| 九九热中文字幕| 美团外卖猛男男同38分钟| 国产成视频在线观看| 99久久99久久精品国产片果冻 | 野花日本免费观看高清电影8 | 摸进她的内裤里疯狂揉她动图视频| 亚洲h在线观看| 欲乱美女诗涵番外5| 免费大片黄在线观看| 翁虹三级在线伦理电影| 国产又色又爽又刺激在线观看 | 亚洲欧美日韩精品专区| 男女啪啪激烈高潮喷出GIF免费| 啦啦啦中文在线观看日本| 视频精品一区二区三区| 国产无遮挡又黄又爽在线视频| 亚洲av之男人的天堂网站| 欧美高清一区二区三| 免费人妻精品一区二区三区| 美女黄色免费网站| 国产乡下三级全黄三级bd| 黄网站色年片在线观看| 国产精品igao视频| 6080一级毛片| 国外AV无码精品国产精品| eeuss影院www新天堂| 少妇无码太爽了在线播放| 中文字幕一二三四区2021| 无限资源视频手机在线观看| 久久精品一区二区三区中文字幕| 校园春色国产精品| 亚洲国产最大av| 欧美日韩不卡中文字幕在线| 亚洲熟妇少妇任你躁在线观看| 男人天堂伊人网| 健身私教弄了好多次| 精品一区二区三区在线观看| 午夜福利啪啪片| 给我个免费看片bd| 又粗又硬又爽的三级视频|