在社會急速發(fā)展的時代下，經濟增長迅速的行情，保險、理財已經成了人們生活中不可缺少的一部分，隨著而來的各種保險理財規(guī)劃師、理財規(guī)劃師也越來越多，那么如果想獲得類似保險理財規(guī)劃師稱號的必然的是要參加相關的保險理財規(guī)劃師考試。

什么是保險理財規(guī)劃師：

顧名思義，我們首先來了解下理財規(guī)劃師的定義：理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。那么保險理財規(guī)劃師，自然就是針對保險相關的產品，根據不同的家庭和個人制定推出的合理的保險理財規(guī)劃。

為什么要保險理財規(guī)劃師考試：

很多人會有這樣的想法，保險理財規(guī)劃師只要懂得相應的保險知識，了解產品就可以了，何來的保險理財規(guī)劃師考試這一說呢，其實不然，正規(guī)的保險理財規(guī)劃師有別于普通的保險理財顧問，他們往往能更切合的根據投資理財保險人士的實際需求和狀況，提出可行性的建議，讓每一個投資保險理財的客戶都能滿意而歸。

保險理財規(guī)劃師考試分類:

1.商業(yè)保險與社會保險

商業(yè)保險是指按商業(yè)原則經營，以營利為目的的保險形式，由專門的保險企業(yè)經營。所謂商業(yè)原則，就是保險公司的經濟補償以投保人交付保險費為前提，具有有償性、公開性和自愿性，并力圖在損失補償后有一定的盈余。

社會保險是指在既定的社會政策的指導下，由國家通過立法手段對公民強制征收保險費，形成保險基金，用以對其中因年老、疾病、生育、傷殘、死亡和失業(yè)而導致喪失勞動能力或失去工作機會的成員提供基本生活保障的一種社會保障制度。景程教育在線

2.個人保險與團體保險

個人保險是為滿足個人和家庭需要，以個人作為承保單位的保險。團體保險一般用于人身保險，它是用一份總的保險合同，向一個團體中的眾多成員提供人身保險保障的保險。

團體保險包括團體人壽保險、團體年金保險、團體人身意外傷害保險、團體健康保險等，在國外發(fā)展很快。特別是由雇主、工會或其他團體為雇員和成員購買的團體年金保險和團體信用人壽保險發(fā)展尤為迅速。團體信用人壽保險是團體人壽保險的一種，是指債權人以債務人的生命為保險標的的保險。

3.財產保險與人身保險

財產保險是指以財產及其相關利益為保險標的的保險，包括財產損失保險、責任保險、信用保險、保證保險、農業(yè)保險等。它是以有形或無形財產及其相關利益為保險標的的一類補償性保險。理財規(guī)劃師考試試題

人身保險是以人的壽命和身體為保險標的的保險。當人們遭受不幸事故或因疾病、年老以致喪失工作能力、傷殘、死亡或年老退休時，根據保險合同的約定，保險人對被保險人或受益人給付保險金或年金，以解決其因病、殘、老、死所造成的經濟困難。