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保險理賠師的工作內容

調查取證，收集、整理并審核查勘定損資料；
接到查勘定損通知后，組織客戶及有關人員，現場調查取證，核定保險事故的損失；
接見客戶，檢查確定財產權利的有效性，查找警察和醫院記錄，確定責任；
檢查索賠形式和其他記錄確定承保范圍，對職責范圍內所有賠案、代理算賠案進行賠款理算；
向客戶及代理人合理地解釋理賠結論，處理客戶反饋的有關查勘定損意見和理賠意見；
理賠文件整理歸檔，建立、維護理賠業務數據庫和客戶風險檔案，分析客戶風險分布狀況，提出風險管理對策，確保理賠信息數據的真實準確；
研究理賠有關政策、管理制度和實務流程，提出擬定以及修改意見，不斷提高賠付的質量和效率。

貼心小棉襖樣的保險理賠師

保險理賠員“除了常去看望客戶，如果客戶受傷嚴重或者年紀大出行不方便的話，如果資料齊全我們還會提供上門服務。”其實除了現有的客戶之外，理賠員們還要經常去看望一些保險責任已經結束的客戶。有一些重大疾病或者是意外身故的客戶及其家庭，保險理賠員會定期去看望他們。理賠員為大家提供貼心的服務，就像是生活中的貼心小棉襖，帶給人們溫暖和關懷。

“偵探+半個醫生”式的保險理賠師

查勘是保險理賠不可以缺少的一部分的環節。像公安局、醫院、村委會就是理賠員們經常打交道的地方了。一些意外傷害的案子的話，理賠員們不僅要跑公安局和醫院調查情況，有時候還要到客戶居住地進行查訪。查勘的速度和質量直接影響客戶理賠的速度和質量，由于對案件要及時的進行理賠勘查，保險理賠員們對新聞都具備超常的敏感性。這一點上，保險理賠員很像是偵探。另外，因為壽險的理賠經常會涉及到一些醫學的知識，所以作為理賠員，相關知識更是必不可少。因此，保險理賠員又像是半個醫生。保險理賠并不是我們外界想象的這樣簡單。24小時手機不關機，隨時隨地的關注各地的情況、細心耐心的完成理賠工作，理賠員用自己的汗水為我們的市民帶來一縷曙光。

保險理賠師——相關資訊

和保險理賠員一起查電網金華電網開展大災應急演練

近日，20名來自英大泰和財險公司浙江分公司的理賠員和金華供電公司工作人員一起，對市區電網線路進行巡查、定損，開展了為期兩天的大災應急培訓和演練。該演練以搶大險、抗大洪、救大災為應急要求，旨在提升各方在大災應急處置能力和災后快速理賠能力。“與保險公司合作，可以利用其在保險領域中的風險評估、防范能力，幫助我們樹立風險意識和提高發現風險、管理風險的能力。”金華供電公司工作人員表示。

#保險中介 #保險營銷

2024-09-03 16:23:22

認識保險保險理賠員發展前景怎么樣？: 摘要：理賠員指調查、分析和確定保險公司在疾病、傷亡和財產損失時的責任；試圖解決投訴者的問題；采訪醫學專家、保險代理人、目擊證人或原告以收集信息；在制度規定下計算和支付費用。保險理賠員職業要求、薪資行情怎么樣？理賠員職業發展路徑是怎樣的？本文將對此作出簡單介紹。
理賠員職業要求：
教育培訓：保險、法律、會計、金融等相關專業本科以上學歷。工作經驗：2年以上從事保險理賠或保險業務工作實際經驗，擁有保險行業資格證書者優先。
保險理賠員薪資行情：
全國保險理賠員的平均年薪為3.6萬元，上海、深圳、廣州等一線城市理賠員的年薪可達到7-8萬元左右。其中，歐美外商獨資企業提供的薪酬可達平均薪酬的1.3倍。理賠員薪酬與工作年限掛鉤，從業時間越長收入越高。
保險理賠員職業發展前景
保險理賠員一般分為保險人直接理賠與保險代理人理賠兩種。而在財產與責任保險中，理賠員主要有理賠代理人、公司理賠員、獨立理賠員和公眾理賠員等。根據目前不同行業的現狀和發展狀況來看，汽車及醫療理賠方面的人才需求量最大。保險理賠員可以晉升為理賠部經理、客服部主任等上級職務，或是平調到保險公司的其它部門或者晉升至更高級的行政管理職位。除此之外，良好的素質讓他們還可向理財規劃師、注冊會計師等方向發展。如果想要晉升至更高級的職位，管理或經濟、金融的碩士學位也是必須的。數學、計算機、法律和語言課程對這一職位很有幫助，高效的人際溝通能力、談判能力和文字表達能力也很重要。
理賠員——相關資訊
和保險理賠員一起查電網金華電網開展大災應急演練
近日，20名來自英大泰和財險公司浙江分公司的理賠員和金華供電公司工作人員一起，對市區電網線路進行巡查、定損，開展了為期兩天的大災應急培訓和演練。該演練以搶大險、抗大洪、救大災為應急要求，旨在提升各方在大災應急處置能力和災后快速理賠能力。“與保險公司合作，可以利用其在保險領域中的風險評估、防范能力，幫助我們樹立風險意識和提高發現風險、管理風險的能力。”金華供電公司工作人員表示。
濟南將啟動輕微車禍快處快賠 5分鐘理賠員就到
交通事故現場不能得到及時地清理，已經成為造成交通擁堵的一個主要誘因。為讓“快處”更加“快”起來，更加方便市民，濟南市將自2013年3月27日起，全面啟動道路交通事故快處快賠網格化服務：在市區輕微道路交通事故多發區域設置28個道路交通事故快處快賠服務點，在快處快賠服務點服務范圍內，理賠人員承諾5分鐘之內趕到事故現場，各方損失均在500元以下的，理賠員當場查勘、定損后，當場辦理理賠手續。
深圳保監局：保險理賠員可參加2013年職業技能鑒定考試
深圳保監局積極探索保險職業技術人才培育新途徑，推動保險職業技能鑒定工作。該項目的實施將惠及深圳保險業2000多名車險理賠查勘人員，進一步提升保險從業人員的專業技能水平。; #保險中介 #保險營銷
2024-09-03 16:23:22

認識保險什么是保險公估人及其資格認定: 摘要：隨著經濟發展，社會分工細化，保險公估人制度應運而生，我國目前階段，由于保險公估在保險業界起步最晚，業內對其重視程度和應用情況都較發達國家存在明顯差距，在保險業日益市場化和國際化的今天，充分認識保險公估人的經濟價值，重視組建高效、專業的保險公估人隊伍，實現公估服務自我完善具有重要的現實意義。那么什么是保險公估人？保險公估人員資格怎么認定？需要哪些條件呢？
什么是保險公估人
保險公估人在我國稱為保險公估機構，是指依照《保險法》等有關法律、行政法規以及《保險公估機構管理規定》，經中國保監會批準設立的，接受保險當事人委托專門從事保險標的的評估、勘驗、鑒定、估損、理算等業務的單位。保險公估站在獨立的立場上，協助保險理賠的獨立第三人，接受保險公司和被保險人的委托為其提供保險事故評估、鑒定服務。保險公估于18世紀起源于英國，在國外80％以上的保險理賠工作是由保險公估完成的。早在19世紀20年代舊中國就有了保險公估機構，新中國成立后，隨著國內保險業務的停辦，保險公估業也逐漸消失，20世紀90年代初我國相繼出現了一些保險公估機構，我國加入WTO后，中國的保險市場已逐步對外開放，加快了我國保險市場與國際接軌的步伐，我國的保險公估人也將在保險市場上起到“裁判員”的重要作用。
保險公估人員資格考試報名條件
凡符合下列條件之一者均可報名參加保險公估人員資格考試：(1)具有經濟、金融、理工等專業大學本科以上學歷并從事相關專業工作5年以上(含5年)；(2)具有中級以上技術職稱。曾受刑事處罰者不得參加保險公估從業人員基本資格考試。報名時，考生須向考點交驗有效身份證明文件(身份證或護照的原件和影印件)、學歷或中級以上技術職稱證明文件(原件和影印件)、本人申明屬實并親筆簽名的工作簡歷以及2張1寸免冠照片。; #保險中介 #保險營銷 #保險銷售
2024-09-03 16:23:22

認識保險 96888是什么電話？96888有什么優勢？

摘要：96888是一個全省唯一的特服號碼，它區別于普通號碼，醒目易記。全省撥打市話收費，不用加撥區號，接聽免費，一號呼入不占線。還可實現呼叫中心功能。96888的優勢是全省直撥市話收費，解決電話占線問題，可以實現坐席之間通話免費。

96888深圳社保局熱線電話

撥打咨詢電話96888，根據系統的自動提示音進行相關的業務自動查詢或人工咨詢。
自動查詢24小時為您開通。
上班時間人工咨詢服務：每周一至周五上午8:30－12:00，下午14:00－18:00。

96888武漢電信商企客戶業務辦理專線

96888是武漢電信商企客戶業務辦理專線。該專線以24小時的專人服務、營業窗口的專柜服務、上門的專業團隊服務，打造了商企客戶業務受理的高效、優質服務平臺，受到武漢50萬商企客戶的歡迎。96888主要解決商企客戶對以下信息服務的各類需求：

1、公司成立、門面開張、業務拓展時所需的光纖寬帶受理及安裝、固定電話靚號的配給、公司所需的寬帶內部組網及移動手機虛擬組網等服務。
2、公司更換地址、門面及內部重新裝修、公司或商鋪擴張等時所需的固定電話同城移機不改號、寬帶的移機及安裝、內部網絡重新組網、固定電話與移動電話組網等服務。
3、公司或門面、辦公及辦事機構的寬帶提速、增設光纖寬帶、增加固定電話、ITV互動電視、寬帶視頻監控等時所需的各類服務。
4、增加適應商鋪的“旺鋪助手”、 “天翼無繩”、 “掛機短信”等增值服務。

96888濟南機場客戶服務中心

96888呼叫中心是濟南機場對外提供航班查詢、機票預定、旅游定房等全方位服務的客戶服務中心，是機場面向旅客服務的重要窗口。96888呼叫中心2006年1月1日月正式上線運行，現有坐席30個，最大可并發電話數量36個，采用世界上較先進的完全基于ip的語音交換技術，話音質量高，響應速度快。96888呼叫中心的工作目標是為旅客提供準確快速的“一站式”服務航空咨詢服務。

主要面向旅客提供以下幾方面的服務：
1、當日航班及乘機常識查詢
2、機票預定
3、場總機及班車問詢
4、旅游及賓館預定
5、投訴建議
6、英語服務

#保險營銷 #社保

2024-09-03 16:23:22

認識保險保寶e課堂是什么？好用嗎？: 摘要：保寶網的保險E課堂是保險從業人員的網上學習社區，提供從崗前培訓、繼續教育到崗位技能培訓等完整的一站式培訓平臺，培訓對象為保險銷售從業人員、保險經紀從業人員、保險公估從業人員以及保險公司分支機構高級管理人員崗前、在職培訓等。
保寶e課堂緊扣政策要求
中國保監會相關政策文件規定：保險營銷員從事保險營銷活動，每年應當接受累計不少于36小時的后續教育，其中接受保險法律知識、職業道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。（保監發〔2006〕年3號文件）保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應當接受累計不少于80小時的崗前培訓，其中接受保險法律知識、職業道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。（保監發〔2006〕年3號文件）
保寶網保險E課堂
"保寶網"是由深圳市永興元保險發展服務中心主辦，是中國保監會及各地監管局、各地保險行業協會、香港職業訓練局等單位的長期合作單位。承擔了我國保險中介從業人員電子化考試和遠程教育培訓工作，在各地保險機構的大力支持下，迄今已承擔了一千多萬人次的考試和教育培訓工作。經中國保監會中介部批準，為借鑒國內外先進的教育培訓模式，2007年1月，永興元開始探索繼續教育開展模式，經過比對國內外其他行業繼續教育的經驗做法，率先推出了學習方式便捷、學習過程可控、學習內容豐富、學習成本低廉的網絡教育培訓模式——"保險E課堂"。保險E課堂以強大的硬件為支撐，培訓管理工具"ISIP"和專業學習工具"保寶"為平臺，提供支持培訓管理、學習、展業支持等綜合性服務。通過保險E課堂網絡培訓方案，解決了傳統培訓人員多、分布廣帶來的培訓難題。截至2012年9月，全國已有27個省市地區開通繼續教育網絡培訓。
保寶e課堂——相關鏈接
保寶e課堂保險中介從業人員資格證崗前培訓課程
通過反復研討保監會關于保險中介從業人員教育培訓有關的政策和文件要求，緊扣保監會資格考試大綱和推薦教材內容，濃縮保險從業人員應知應會的保險基礎知識、保險法律法規和職業道德要求。運用網絡學習工具——保寶，通過案例教學、知識點睛、章節知識點智能測試、標準化模擬考試等方式,幫助學員掌握必備的行業知識，獲取從業資格證書，輕松邁入保險職業生涯。這個課程的優勢：通過考試指引類課程，您將清晰了解如何取得從業資格證書的各個環節；精心編排的講解類課程，讓您高效掌握行業的各類必備知識；真實考試環境的全真模擬讓您熟悉資格考試題型和答題方式，迅速適應電子化考試系統；幫助從業人員從自身成長方面不斷突破和進步，提高溝通能力、表達能力，提升個人禮儀形象，實現保險銷售事業的跨越式增長。; #保險中介 #保險營銷
2024-09-03 16:23:22

購買保險保險是理財嗎？兩者之間是什么關系？: 摘要：現在銀行里有許多代理保險的,都會說是理財產品,都不說是保險。那么，保險是理財嗎？兩者之間到底是什么關系？
什么是理財？
一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。它包含三個層面的涵義：一是理財是理一生的財，不是解決燃眉之急的金錢問題而已；二是理財是現金流量管理；三是理財也涵蓋了風險管理。
保險是理財嗎？
理財就是對財務的管理規劃，保險是理財的基礎，是家庭財務安全的保障，因此，就范圍來講，理財包含保險。保險理財一是財富傳承，而是避稅避債，三是確定安全。投資追求的是利潤最大化，而理財追求的是風險最小化。保險作為科學、穩健的理財途徑之一，它強大的保全資產的功能，是任何其他投資品種都不具備的，它所追求的正是本金的安全性、穩定性、長期投資的獲利性。
保險是穩健增值的理財方式
保險是養老投資的理想渠道。相對保障范疇而言，生和老屬于理財和資產保全范疇，同樣是不可避免的。在保險對應的責任中，分紅型的養老產品是解決生和老問題的對應產品。它的絕對優勢在于將客戶的獲利按照復利滾存計息，再加上時間的概念，往往可以起到四兩撥千斤的作用。購買分紅保險同時也是強制儲蓄的好方法，對于月光族的年輕人而言，是個比較科學穩健的理財途徑。
保險是理財嗎——相關鏈接
保險分為保障型和保證型
很多有錢人都覺得自己現有的資產足以應對任何生活中的風險，所以不再需要購買商業保險。其實這只是從保障的角度來理解。換一個角度：如果你有一億元的資產，你如何保證這一億元一定就是你的呢？當你躺在病床上，對這一億元的資產失去管控能力的時候，你又如何確保你會擁有生命的尊嚴呢？這就是西方國家有錢人大多會購買高額壽險的原因：或者憑空創造一億元，或者免稅轉移一億元。一個發育成熟的保險市場，保證型保險的市場份額一定遠遠大于保障型保險，而在中國，目前保證型保險的市場份額幾乎是零。如果壽險也能分紅能理財那么壽險產品還能保險嗎？近日，太平人壽個險渠道新品—太平恒贏兩全險（分紅型）的熱銷，不只挑戰業內同類產品，也挑戰銀行理財產品。但這可能只是個案，因為旨在整體上市的太平集團有著內在“沖資產規模”的沖動，太平集團旗下的太平人壽可能被賦予做大資產的使命。如此，有人看到這款產品背后公司的貼費風險。業內人士評價，壽險公司不惜成本，加大投入才能換來漂亮的銷售業績，但事實是，設計一款產品，到底掙多少和賠多少錢，精算早就算好，即使貼費，仍然劃算。太平恒贏讓人們看到產品創新，或者說是商業模式的一種創新，至少其設計初衷是契合客戶對于資產安全性、流動性、收益性等多方面需求，旨在幫助不斷擴大的中產家庭和成功人士加快財富成長的有效規劃。; #保險營銷 #保險理財
2024-09-03 16:23:22

認識保險保寶網保險繼續教育課程怎么樣？: 摘要：永興元保險發展服務中心“保寶網”教育培訓面向保險行業從業人員，涵蓋保險營銷員及保險中介從業人員崗前培訓和后續教育、專業資格、營銷服務類課程，保險銷售人員分級分類培訓課程，核保、理賠等專業崗位技能培訓課程，以及保險經理人綜合素質培訓課程等。本文將對保寶網保險繼續教育課程進行簡單介紹。
保寶網
深圳市永興元保險發展服務中心是國內首家第三方專業服務于保險行業的民間組織，中心的成立是永興元科技為保險業服務十多年基礎上的新起點。中心定位于服務，立足整合政府、行業、產業資源，推動共建共享，聚合行業優秀人才集體智慧，推動開展保險職業認證體系研究和標準化梳理，推動保險行業人才培養與教育培訓新模式的構建，組織國內外保險業交流，爭取政府支持，組織承擔保險事業發展相關領域的專題研究等，為保險行業的持續發展與改革創新提供第三方服務。
保險繼續教育課程簡介
保險營銷員及保險中介從業人員繼續教育課程主要圍繞保險相關法律法規、職業道德與誠信、保險基礎知識、金融理財知識、職場綜合能力提升幾個方面展開，幫助學員掌握自身職業發展應知應會的專業內容，了解行業底線要求。壽險銷售從業人員分級分類培訓課程針對銷售人身保險新型產品的從業人員量身打造專業化培訓內容，幫助學員在滿足保監會要求的繼續教育基本培訓內容基礎上，得到更專業的拓展。營銷服務類精品視頻課程主要分為增員選才、主顧開拓、大保單銷售、客戶服務等系列，從行業認知、服務態度、職業形象、銷售方法等方面給予學員知識上的補充，供學員選學。機動車保險理賠從業人員培訓課程對相關崗位技術人員給予專業技能的系統化培養。保險經理人培訓課程旨在提升保險經理人綜合素質，推動保險機構規范運作。新時期，新要求。“保寶網”將繼續秉承緊扣保險業市場需求，從保險從業人員自身職業發展基本需求出發，持續創新和突破，秉承專業專注的精神，不斷豐富培訓內容和形式，提升培訓的針對性、實效性，深化分級分類培訓內容，更好地為廣大學員服務，為行業服務。
注意事項
報名參加繼續教育前請登錄查詢資格證信息是否存在，如果不存在資格證書信息請先聯系各地協會再進行學習。保險中介從業人員資格證書換證需要提供哪些年度的培訓記錄，請在報名培訓計劃前注意先查看“重要提示”的說明，沒有提示說明的地區請先咨詢當地考試中心，明確之后再選擇對應的培訓計劃進行報名學習。; #保險中介 #保險營銷
2024-09-03 16:23:22

認識保險新華保險理賠服務怎么樣？: 摘要：2011年是新華保險成立十五周年，在新的發展形勢下，新華保險提出以“客戶為中心”的經營戰略，將客戶服務提升到戰略層面。新形勢下，新華保險采取多種措施提升理賠服務水平，新華保險理賠服務在同行業得到肯定。
新華保險實行理賠服務星級評定管理機制
自2009年起，新華保險業內首創推出“理賠服務星級評定管理機制”，面向全國各級分支機構統一理賠標準，規范服務項目，量化考核指標。2011年，全國190家分支機構通過首批理賠服務星級認證，并授予不同星級，他們以客戶滿意度與客戶感受為重，更好地服務客戶。截止2011年11月，累計為67萬名個人客戶提供理賠服務，累計給付金額達45.14億元，理賠滿意度同比2009年提升10個百分點。
新華保險理賠提供快速、簡單和人性化的服務
在“以客戶為中心”的基礎上，新華保險提出了“更快、更易、更關懷”的服務口號，竭力為客戶出險后提供快速、簡單和人性化的服務。2011年通過智能自動理賠技術、移動理賠服務平臺、理賠立案集中BPO等技術創新，實現理賠提速、流程從簡；同時，除理賠金外，組建新華“理賠關懷”公益服務會，對于理賠客戶中發生災難事故、遭遇不幸的家庭及特定人群，持續長期開展公益服務活動，傳遞更關懷的人性化理賠服務。”
新華保險理賠時效
1小時 42%的理賠1小時簡易結案3天 56%的理賠時效不超過3天30天 2%的復雜疑難理賠確保不超過30天
新華保險理賠--相關資訊
新華保險：壽險理賠駛入移動快車道
作為山東壽險業的重要一員，新華保險山東分公司在諳習壽險業發展規律的基礎上，深入踐行總公司確定的“以客戶為中心”經營戰略，近些年來相繼推出了基于3G新技術的“移動理賠服務平臺”、客戶權易通等，滿足客戶在服務時效和服務質量方面的需求，也提升了自己的服務競爭力。
2.3萬人角逐新華保險全國理賠明星
2013年度新華保險“人人講理賠服務創品牌”理賠明星選拔賽即將迎來全國總決賽。此次新華保險理賠明星選拔賽于今年5月正式啟動，涵蓋全國35家分公司，共計2.3萬人報名參賽。經過4個月激烈角逐，最終來自全國的42名優勝選手突出重圍，將在總決賽展開巔峰對決。
新華保險理賠新技術
移動快理賠服務到您家
“移動理賠服務平臺”是新華保險為貫徹“以客戶為中心”的經營理念，有效提升公司理賠服務效率而建設的信息化平臺，能實現一站式的理賠受理、資料上傳、審核等全流程服務。該平臺利用智能手機和3G通信技術實現快速響應的移動辦公，并與新華保險內部理賠系統無縫對接，能保持理賠服務人員在事故現場與公司的不間斷聯系。即：理賠服務人員無需回公司，就可通過此平臺查閱最新的理賠案件，在接到案件信息后以最快速度到達事故現場，并把出險信息和所簽收的理賠資料通過智能手機實時傳回公司的理賠業務系統。對于特殊的客戶群體，理賠服務人員可到客戶家中收取理賠申請，免去了客戶到柜面遞交索賠資料的麻煩。
智能簡易自動理賠技術
智能簡易自動理賠技術可使新華保險30%以上的理賠案件將不再需要經過傳統的理賠流程處理，客戶提交理賠資料后，理賠系統根據資料與核定規則自動匹配，不需再經過人工審核，便可直接在系統中跳轉至結案，保險金自動支付到客戶的賬戶上。此類簡易理賠申請處理的平均時效將縮短至30分鐘或更短時效完成。; #保險中介 #保險理賠 #保險營銷
2024-09-03 16:23:22

認識保險簡單介紹幾個銀行保險營銷技巧: 摘要：銀行保險是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機構與保險公司合作，通過共同的銷售渠道向客戶提供產品和服務；銀行保險是不同金融產品、服務的相互整合,互為補充,共同發展；銀行保險作為一種新型的保險概念，在金融合作中，體現出銀行與保險公司的強強聯手，互聯互動。這種方式首先興起于法國，中國市場才剛剛起步。與傳統的保險銷售方式相比，它最大的特點是能夠實現客戶、銀行和保險公司的“三贏”。
銀保興起對銷售人員要求提高
銀行保險的興起，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應該送給銀行保險銷售人員。而從這一角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進行銷售技巧的學習和積累。目前國內銀行保險的銷售模式普遍是以各家保險公司的客戶經理蹲點銷售。銀行柜員配合為主導，在這種銀行網點1對2，甚至1對多家保險公司的情況下，作為直接維護網點的銀保客戶經理，個人的營銷能力顯得尤為重要。銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。
銀行保險營銷技巧
對客戶經理來說，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客戶 ― 無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕 ― 碰到幾次拒絕以后有些客戶經理就會想，哎喲，約客戶見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話里介紹一下產品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談？客戶拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底“消滅”客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什么問題，怎么結束，用什么語氣等等。經驗豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略，剛開始和客戶的關系還不夠深入的時候，可以試試以客戶服務的角度切入，把邀約客戶面談作為一項為他提供的增值服務內容來進行設計，那么客戶接受的程度會比較高。作為客戶，每人進入網點都是有警覺性，如果直接上去介紹產品，客戶會有抵觸，而且會很反感，因為你是在推銷，任何人，任何客戶都會反感推銷。所以我們定位于銀行工作人員給客戶指引，幫助客戶填寫單子，解答客戶提出的銀行業務的疑問，才能更好的接近客戶，引導客戶，減少客戶的警覺性，為我們后面切入產品的銷售打下一個良好的基礎。重點需要注意的是，做為漸進式銷售的第一個環節在于引導客戶，而并不是急于介紹你的產品，因為客戶的需求你還沒有了解。在這個環節我們需要把握的是主動，熱情，自信的去對待每一個進入網點的客戶。
邀約成功，面談時的注意事項
一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：第一，是否達到了客戶認為的面談目的（這是我們邀約時向客戶傳達的信息）；第二，是否給客戶提供了對他有價值的內容或信息（這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度）；第三，面談結束時是否成功地引導客戶進入了自己想要達到的下一個環節（例如預約下次見面）。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前準備許多資料（例如風險承受度測試表、現金流量表或者相關的產品說明書等）、工具（名片、計算器、筆記本等）、以及如何開場、提什么問題，怎么結束等等。銀行保險的興起，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應該送給銀行保險銷售人員。; #銀行保險 #保險營銷 #銀保營銷技巧
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